SIGN:SignalPlus：利率飞涨，银行衰落特别版_Tide Protocol

各位朋友，欢迎来到SignalPlus宏观点评。SignalPlus宏观点评每天为各位更新宏观市场信息，并分享我们对宏观趋势的观察和看法。欢迎追踪订阅，与我们一起关注最新的市场动态。虽然S&P企业获利表现强劲、耐用品数据走强以及PacWest的存款增长数据更加良好，但FirstRepublicBank(FRC)事件仍吸引所有人的注意力，股价再次下跌30%，市值有机会跌破10亿美元。简要介绍一下当前的情况：与侧重科技行业的SVB不同，FRC是一家侧重于房地产行业的金融机构。FRC在过去几年吸收了约2000亿美元的存款，其中大部分被用于低收益(3%)抵押贷款和其他房地产相关贷款。不幸的是，随著隔夜利率都已经升至5%，他们的贷款组合现在无法获利。如果抛售任何贷款组合，都可能带来-50%的损失，这只考虑了依照当前利率计算市场价格，还未考虑流动性折价。50%的跌幅将导致银行资产负债表上出现另一个1000亿美元的缺口。在过去的两个月里，储户一直在稳步提取资金。早在3月份，11家大型银行已经联合投放300亿美元的资金存入FRC，以缓解破产压力。

Bored Ape Yacht Club系列NFT地板价涨至85.5ETH:金色财经消息，据NFTGo.io数据显示，Bored Ape Yacht Club系列NFT地板价涨至85.5ETH，总市值为16.6亿美元，在NFT项目中排名第二。其24小时交易额为37万美元，持有地址数6425。[2022/6/17 4:35:00]

重新引起FUD的一些原因：FRC第一季度财报显示存款大幅下降至1040亿美元，低于预期的1370亿美元，且仅剩450亿美元现金和未使用的借贷额度。该银行宣布正在考虑出售高达1000亿美元的资产，为增资铺路。无论是股权或者贷款组合，FRC都未能成功找到买家，然而直接抛售会导致巨大的资本损失，进一步对资产负债表造成伤害。此外，市场竞标者也倾向相信标的真正破产时交易条件会更好，这从SVB/SignatureBank/CreditSuissue被成功“出售”的案例也可以证实。截至昨天，监管方面似乎仍不愿在此时介入帮助FRC，他们认为该银行在过去2个月中已经有足够的时间来寻找资本重组解决方案。此外，FDIC显然正在考虑下调其对FRC的评估，这可能最终会限制这家陷入困境的银行使用美联储紧急贷款工具的能力。“唯一的出路”是如果美联储能迅速将利率降至2%，使FRC贷款组合按市值计算的损失得以恢复……但不幸的是，这不太可能发生。显然当前的监管机构和政策制定者相较于2010年代初期的量化宽松时期已经变得不那么宽容，不会再像之前那样全面救助陷入困境的机构，特别是这些机构的危机是源于利率管理不善。预计相关损失将由股权持有人和大型银行来承担，而不是一般储户和大众。

ETH跌破620美元关口:火币全球站数据显示，ETH短线下跌，跌破620美元关口，现报619.99美元，日内跌幅达到1.04%，行情波动较大，请做好风险控制。[2020/12/23 16:13:57]

除了FRC问题之外，昨天的经济数据好坏参半。3月份耐用品订单环比增长3.2%，远高于预期的0.8%，不过主要是靠飞机和零组件的显著增长拉抬，美国上周抵押贷款申请上升3.7%，扭转前一周的跌势，美国贸易逆差亦较预期收窄，然而，亚特兰大联储的GDPnow对GDP的预估从前一周的2.5%大幅下调至1.1%，原因是个人消费支出和国内投资增长走弱。

行情 | OKEx BTC与ETH季度合约精英账户空头持仓均超过多头:截至今早8点，OKEx比特币季度合约精英账户中，多头平均持仓比例为18.06%、空头平均持仓比例为24.52%，空头仍大于多头。ETH季度合约精英账户中，多头平均持仓比例为15.71%、空头平均持仓比例为20.08%，二者差距有所增加。当前BTC合约持仓总量约为8.08万个BTC，ETH合约持仓总量约为81.69万个ETH。[2019/2/24]

另一方面，S&P500企业的获利结果总体来说都超过了预期，Meta是最近一个公布财报的重点企业，由于数字广告业务出现了一些复苏迹象，其营收预测相当乐观，这家科技巨头同时还宣布已在第一季度回购了超过90亿美元的股票，且在未来几个季度有机会进一步回购420亿美元的股票，其股价在盘后上涨了9%，延续了Alphabet和Microsoft等科技巨头的强劲表现。在银行业再次引发忧虑的背景下，SPX指数呈现一片跌势，科技板块是昨日唯一出现上涨的板块。不过，虽然这不一定是走跌信号，但S&P500指数的表现比侧重中小型股的Russell2000指数明显更加优异，这显示股市情绪的复苏仍只集中在少数市场巨头而不是更广泛的指数本身。

BTCC联合创始人李启元：BTC、BCH、LTC、ETH可用于价值储备:据Cryptovest消息，BTCC联合创始人李启元近日对数字货币资产和数字货币令牌进行了区分。他认为BTC、BCH、LTC、ETH是数字货币资产，应视为真正分散的全球数字货币，可以用于支付、价值储备。但近一两年来涌现的数字货币令牌是集权式的。另外在近期他的推文中也表示“95%声称自己是区块链的ICO项目事实上只是数据库项目。数据库是没有错的，但是称其为‘数据库’是虚假的。对最佳且贪婪的营销炒作忽视才是最坏的。”[2018/5/31]

在方面，昨天共和党控制的众议院通过了债务上限立法，试图在未来12个月内将债务上限提高1.5万亿美元，但这在民主党掌控的参议院根本没有通过的机会，显示在债务上限问题上漫长的国会边缘政策之路正要开始。好消息是，美国财政部税收收入在4月25日超出预期，仅同比下降14%，而不是原先预估的-28%和本月早些时候显示的-35%，这可能意味著最终债务上限的突破时间点将在7月左右，而不是最糟情况下的5月下旬/6月初。

动态 | Parity Signer 2.0测试版已发布:据ethnews报道，Parity Technologies10月11日宣布发布Parity Signer 2.0测试版，现已可供下载。该应用程序允许用户生成和存储私人密钥、并签署交易。Parity Signer不适用于正常使用的智能手机，因为这样的设备因连接到网络而不安全。相反，它可以在经厂家重置并使用密码加密过的旧手机上使用。由于新应用程序是测试版，因此Parity建议用户仅在设备上保留少量加密货币。[2018/10/13]

在加密货币方面，虽然最新的FRC问题帮助BTC在纽约时段强劲反弹触及30,000美元，但尾盘的大量抛售使价格直线下跌9%，价格走势导致期货多空部位都出现大量清算。自3月以来，BTC价格走势与黄金(而非股票)走势越来越相关，昨天的突然下跌与黄金的止损行情几乎完全对应，黄金也未能守住2000美元关卡。期权交易则较为平衡，$30kBTC看涨期权存在双向交易兴趣，而随著银行业隐忧再现，期权波动率终于出现复苏的迹象。短期内，加密货币价格走势可能会受到金价走势以及FRC后续发展的影响，当然也不能忽略下周三重要的FOMC会议。

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