WEB3.0:调查：暗网销售KYC钱包真相_ESI

此前，CertiK对KYC黑市、演员雇佣以及KYC买卖曾做过一些调研。包括Telegram和Discord的各类平台上都有兜售已通过KYC验证的Web3.0交易所账户服务，包括KYC演员买卖等。不禁让人们怀疑，这样的账户买卖活动是否在暗网上也十分猖獗。通过我们对买卖KYC账户的调查表明，情况可能并非如此：CertiK对300个暗网市场的KYC账户欺诈性买卖分析显示，只有4%与Web3.0KYC欺诈广告相关。调查背景介绍

KYC是金融服务提供者向客户销售金融服务产品时必须遵守的法律程序之一。这些规定要求客户证明他们的身份——使用身份证明文件和其他个人记录使得金融机构能够更好地评估风险并监测所有类型的金融犯罪，包括欺诈、、和恐怖主义活动相关的融资以及盗用他人身份等。根据金融服务的性质，某些国家可能会要求：收集其客户的身份信息、通过定期更新身份文件对客户进行评估、筛选客户交易并密切关注重点人物等等。听起来或许很复杂，但这就如同我们普通人申请贷款一样，都需要对我们的背景、信用等进行调查。其实使用过中心化交易所的人很可能很熟悉其中一些做法。然而Web3.0生态系统的半匿名性质和相对较新的特点，使得传统金融监管机构对该行业实施KYC特别困难。这不乏由多种原因造成，其中包括许多交易所都安置在了金融监管比较宽松的司法管辖区运营，而这些司法管辖区大部分未能按照国际统一准则对金融平台进行监管。目前的监管环境，很可能为不良分子在利用中心化交易所进行和转移资金方面创造了机会。用来的其中一种方法是：通过欺诈性KYC账户来获得资金。大家可以通过阅读《对话地下团伙「KYC」演员，揭开伪造KYC产业链面纱》这篇文章获得更多信息。这项调查重点主要在Telegram、Discord和其他社交媒体网站上的欺诈性KYC销售。然而，我们也想更深入地了解这种活动有多少是发生在暗网市场。暗网市场通常与犯罪服务有关，包括出售被盗数据、信用卡信息、恶意软件、雇佣黑客、买卖和武器甚至是人体器官等。分析暗网市场上的KYC销售

万事达卡调查：63%的受访者同意政府应该监管加密货币和稳定币行业:金色财经消息，万事达卡发布新支付指数研究报告，根据对 40 个国家 / 地区的 35040 名受访者进行的全球消费者调查，11% 的受访者表示曾使用数字资产进行购买；36% 的受访者表示明年可能尝试使用加密货币进行支付；59% 的受访者希望看到该行业更加稳定，称如果知道加密货币是由知名组织发行或支持的，他们会对加密货币更有信心；63% 的受访者同意政府应该监管加密货币和稳定币行业。[2022/9/2 13:05:30]

在暗网进行研究是有一定困难性的。研究必须使用特殊浏览器进行，或者通过配置另一个网络浏览器来访问。该浏览器允许人们访问以扩展名.onion为结尾的网站URL。但这些URL经常“变幻莫测”，而且当域名所有者出于安全目的移动在线位置时，这些URL往往就会不再活跃。这使得对暗网市场的访问和调查比在表面上看起来复杂得多。一个URL今天可能还“在状态”，明天就会被一个无效URL取代。我们从一个包含300多个暗网市场链接的数据库开始进行了调查，并评估了它们对KYC账户的销售情况。在最初的300个URL中，只有182个被正确转录。在这182个完整的地址中，102个是无效链接，80个是正在工作的活跃链接。在剩余的正在工作的活跃链接中，只有12个与KYC账户销售或其他汇款平台的欺诈性KYC广告有关。

Cato调查：超过 66% 的公众反对美国采用数字美元:7月28日消息，总部位于华盛顿的自由派智库 Cato 最近进行的一项调查显示，超过 66% 的公众担心或完全反对美国采用数字美元，最常见的担忧是隐私、金融压迫和银行系统混乱的风险。而数字美元的支持者认为，它可以在与外国竞争对手的竞争中为国家安全带来好处，降低纸币生产的环境成本，并通过使其更加透明来提高对货币体系的信任。政策分析师表示：“2000 多名评论者中有三分之二反对 CBDC 的想法，这一事实不仅表明这不是几年前曾经的小众问题，而是美国人认识到 CBDC 的真正风险可能会影响他们的财务自由”。[2022/7/28 2:42:28]

美国银行调查：全球投资者仍然喜欢看跌美元交易:根据美国银行的一项调查，投资者依然喜欢看跌美元的交易，应利用汇率回调的机会加大做空。36%的受访者喜欢这一交易，比例高于12月的30%，仅次于做多信贷的交易。大约33%的受访者表示，现在考虑美元最近跌势何时结束还为时尚早；他们说，美元疲软是结构性的，还有下跌空间。大约22%的受访者认为，当美国经济复苏势头明确强于世界其他地区时，抛压会缓解。[2021/1/16 16:18:09]

暗网市场数据库中活跃和不活跃的链接数量该数据库中只有27%的链接是有效链接。在出售KYC账户或KYC服务的市场中，有效链接的数量仅占总数的4%。不仅主办KYC的CEX账户广告数量相当少，每个平台上的广告总数也很少。下图显示了与KYC服务销售相关的供应商在所有市场的分布情况。

调查：34%的受访者认为数字货币主要用途是在线支付和购物:由经济学人智库和数字支付平台Crypto联合进行的一项调查显示，在3000名受访者中，5%的受访者表示他们熟悉加密货币，34%的受访者认为数字货币主要用于在线支付和购物。除支付外，投资在受访者的回答中也占了很大比重，23%的受访者将其视为长期投资，24%的受访者将其视为短期投机工具。另有20%的人将加密货币视为安全港或“数字黄金”，近五分之一（21%）的人认为加密货币的主要用途是欺诈和非法交易。（Decrypt）[2020/4/22]

我们按目前列出的广告总数查看了三个活跃度最高的广告和供应商，其中包括Nemesis、MGMGrand和Ares，每个市场都有10个以上的广告。尽管这些市场上的广告数量最多，但其实有大约一半的广告链接已不完整，或是来自同一供应商的转帖。虽然KYC广告在每个市场上有所不同，但都提供了关于服务供应商及以下基本信息：供应商用户名、供应商销售总额、供应商评论总数、供应商评级、产品价格、产品描述。

Paxful.comKYC账户的广告示例来源：AresMarket在检查这些广告时，我们还可以看出它们绝大多数是来自同一供应商。在我们对上述三大市场的检查中，还发现了有六个供应商拥有独特的用户名。然而，这些广告的内容表明这些所有的内容中，只有四个演员，其中两个在不同市场使用了不同的用户名。。下面是这些演员的名单，以及他们在Nemesis、MGMGrand和Ares市场的相关供应商统计。

暗网中的实时KYC演员广告虽然大多数供应商的分数排名相当高，但没有足够的销量或评论来真正评估供应商的影响力。就像淘宝有些卖家的评分很高，但是一看销量基本全无或者没什么评价。其中只有一个供应商mikedoesittoo在Nemesismarket市场上有超过100个销售和37条评论，多个评论都是五星评级。总结

总的来说，暗网中KYC的CEX账号买卖市场似乎并不大，就其对行业总体的欺诈数量来说，在统计学上基本不相关。因此我们可能会继续看到这种KYC买卖活动在Telegram和Discord上占据主导地位，毕竟这些渠道已经被Web3.0的个人和项目大量使用并占据。这些社交平台不仅比暗网市场更容易访问，而且是大部分Web3.0爱好者的“常驻地”。它们的易用性无疑为犯罪分子创造了更大的便利性。

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