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稳定币:一文读懂让时间为你还清债务的DeFi炼金术Alchemix | DeFi捕手_稳定币有哪些

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本文系链捕手原创文章,作者为LonersLiu。

上周,YFI创始人AndreCronje在其推特上转发了Alchemix项目相关介绍,一时间AC粉丝又开始轰动起来,仿佛是这就是他们在苦苦寻求的下一个财富密码。截止本文发布时,Alchemix协议锁仓金额已超过4000万美元,本期DeFi捕手将从其运作机制及代币经济模型作分析来分析Alchemix这个项目。

一、Alchemix运作机制

Alchemix是一个以合成资产代币模式,帮助用户获取存款未来收益的DeFi协议。该协议允许用户取回部分临时质押稳定币的存款。

与MakerDAO和Synthetix类似,用户通过将DAI(后续将加入的其他稳定币)存入Alchemist智能合约铸造alUSD,alUSD就是这个平台的合成代币,可以以1:1的比例铸造alUSD,最多可达50%的DAI存入量。例如存入1000DAI,则最多只能提取500alUSD,存放的DAI将用于Yearnvaults以获得收益。

DAI回升至0.98美元区间:3月12日消息,CoinGecko数据显示,当前DAI已回升至0.98美元区间,短时升至0.984121美元,现报0.971387美元。

此前报道,Maker治理已通过最新的紧急投票制定一系列参数变更限制Maker对受损稳定币的风险敞口并加强DAI锚定价格,提交的参数更改计划48小时内(即UTC时间3月13日16:14)部署。

据悉,该提案提议变更USDC相关资产风险和治理参数,将UNIV2USDCETH-A、UNIV2DAIUSDC-A、GUNIV3DAIUSDC1-A以及GUNIV3DAIUSDC2-A等USDC相关LP作为抵押品的债务上限降至0。提案还要求更改PSM-USDC-A、PSM-GUSD-A等锚定稳定模块的部分参数以减轻协议风险。[2023/3/12 12:58:16]

下图是Alchemix平台产品框架图,主要包括Vaults、Transmuter、Treasury、Farming等四个部分。

Compound v2暂时禁用USDC存币交易,用户仍可正常借入、偿还和提取USDC:3月11日消息,Compound Governance发推称,由于USDC的波动性,Compound v2 Pause Guardian暂时已禁用Compound v2中的USDC 存币交易(USDC supply transactions)。用户仍可正常借入、偿还和提取USDC。Compound v3具有升级后的风险引擎,目前运行没有任何问题。[2023/3/11 12:56:18]

协议会定期将Yearnvaults收益存入转换池,每次收益被发送到转换池时,它都按比例分配给它所持有的所有alUSD。也就是说,一旦将DAI存进合约里,合约就会定期将赚到的钱用来替你偿还债务,直到还清用户的所有债务为止,又因为采用的是稳定币抵押,所以不存在清算风险。

Animoca Brands和LayerZero推出全球黑客之家计划:金色财经报道,Animoca Brands和全链互操作性协议LayerZero联合??推出LayerZero-Animoca Brands Hackerhouse计划,旨在推进跨链标准并展示可互操作数字资产的真实用例。Hackerhouse是一项全球倡议,旨在每年在主要城市组织活动,其主要目标是聚集对omnichain未来充满热情的开发人员、项目和公司,以概念化和构建概念验证,以推动跨链技术的发展。

据悉,在Zellic、OtterSec、Brinc和Cyber??port等生态系统合作伙伴的支持下,Hackerhouse首站于2022年12月12日在香港成功举办。[2022/12/21 21:58:04]

同时,当用户在转化池中认领他们的DAI时,会销毁等量的alUSD。

SBF:FTX有10亿美元可用于收购:金色财经报道,加密货币交易所FTX首席执行官Sam Bankman-Fried在接受CNBC的采访时表示,该交易所至少有10亿美元可用于收购和救助。?[2022/9/19 7:06:19]

根据白皮书说明,Yearn每次产生的收益中,会有10%分配到AlchemiDAO的Treasury,主要用于支持项目协议的持续开发,支付开发经费和团队核心支持者,支付服务器的成本,以及其他持续性的开销。

在结算方面,与其他DeFi协议借什么必须还什么代币不同的是,Alchemix债务可以在任何时候使用DAI或者alUSD偿还,以及它们之间任意组合来支付。

例如:Bob在系统中有1000DAI的债务,他发现alUSD很便宜,价格为0.9DAI。Bob可以从市场以折扣价购买1000alUSD并用此偿还他的债务,系统总是会将alUSD的价格作为等价于DAI。此举可以帮助Bob省钱,同时他买入alUSD的行为可以帮助alUSD价格回归锚定值。反过来也一样有效,如果alUSD价格高于锚定,Bob会卖出alUSD买入DAI,使得他的债务减少。

二、代币经济模型

ALCX作为Alchemix生态的治理代币,可以参与生态的治理当中,如投票选择哪些资产可以作为抵押物,根据Alchemix社区治理决定,在第一周发行22344枚ALCX代币,并在三年内每周减少130枚ALCX代币。三年后,每周将有2200个ALCX代币产出,直到ALCX最大供应为958014,以激励生态系统的持续需求。

在代币分发上,有60%的代币给到社区,这部分主要通过四种staking方式来获取,DAO组织有20%代币,其中5%的代币会用于bug悬赏,另外,将有20%代币分给开发团队专属的池子,项目方解释这一行为主要是为了吸引更多开发人员加入到Alchemix生态系统,开发人员可以提交潜在DApp或生态系统/基础设施应用的提案,如果获得批准,将获得资金帮助,同时所有的代币都是三年非线性产出。

三、代币获取方式

根据项目白皮书,目前有四种方式获取ALCX代币

第一种,在Sushiswap上为ALCX/ETH交易对提供流动性,然后将获得的SLPToken质押到Farm的ALCX/ETHSLPPOOL,这样可以为想要获取ALCX代币的用户获得更好的交易深度;

第二种,使用DAI铸造alUSD,将铸造出来的alUSD质押到alUSD池,这样做是为了鼓励更多用户去生成alUSD;

第三种,质押ALCX也可以获取系统奖励的ALCX代币,也可以通过在Sushiswap上获取ALCX;

第四种,通过在Curve中提供alUSD/DAI/USDC/USDT的流动性,然后在Alchemix协议中进行质押,以获得ALCXDAO质押奖励。这为alUSD增加了深度,实现了价值的无磨损转移,从而使alUSD代币的价格锚定在1美金,也让alUSD通过Curve的币兑池,流通到更加广阔的DEFI生态,提升使用价值。

其中,官网Farm页面只有前三种Staking,笔者推测第四种奖励尚未开启,目前尚未清楚四种池子具体的代币分配,可以预计是类似Uniswap四种池子平均分配。白皮书还提到,随着更多的al-token系列上线,与之相应的流动性奖励池,也会添加到Farm收益率耕作系统。

四、总结

作为又一个AC概念项目,Alchemix确实在现有的DeFI体系内有了一些创新,如立即获得alUSD的访问权,同时存款会在后台产生利息,提高了资本效率;随着时间的流逝,债务将完全自动还清,而且这个过程没有清算风险。

但具体项目的前景还要依靠alUSD在更多场景中使用,Alchemix团队还计划发布其他DApp,这些DApp将利用alUSD和其他未来的al-tokens进行使用。随着更多使用这些代币的DApp的使用,将会对它们产生更大的需求和价格上涨的压力,这将减少对代币的抛压。

从产品设计的角度来看,质押的稳定币最好是去中心化的稳定币,所以目前Alchemix只支持DAI,因为如果将来允许多种资产生成alUSD,其中某一个稳定币存在监管风险,会对alUSD的价值波动带来一定影响。

此外,Alchemix合约目前还未通过审计机构审计,参与该项目存在一定的资金风险。

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