GMX:资本相继追逐Near生态，哪些应用值得关注？_ETA

来源：蜂巢Tech

进入4月，公链Near的动作越来越多，先是在4月6日宣布完成3.5亿美元新一轮融资，以促进Near生态的进一步增长；又有消息称Near将推出原生算法稳定币USN。

Near的新一轮融资由传统投资基金老虎环球基金TigerGlobal领投，FTXVentures、ParaFiCapital等多家加密投资机构参投。不仅是该公链获得了融资，其生态内的多个应用也在近期获得机构的投资，包括去中心化交易应用Trisolaris、借贷应用Burrow和Bastion，足见Near生态对资本的吸引力。

Near为解决以太坊扩容问题而生，推出了基于分片技术搭建的、可无限扩容的高性能区块网络，该公链是利用分片技术为区块链提升扩展性的典型代表。

相比融资，更令加密社区关注的是Near的稳定币计划。这个计划最早是有加密领域的媒体CryptoInsiders披露的，该媒体创始人ZoranKole撰稿称，NEAR将于4月20日推出原生算法稳定币USN，并与Terra链的稳定币UST一样，提供约20%的APR。

对此，Near官方并未作出回应，但社区和市场先躁动了起来。Near链的原生通证NEAR一路上扬，最高冲至20美元，近30天内涨幅为69%。这一涨幅在加密资产市场整体下跌中十分亮眼，NEAR一直高位震荡，目前在16美元上下。

跟随NEAR上涨的还有Near链上锁仓的加密资产价值，该数据已升至14.6亿美元，近30天内涨幅为169%，TVL增幅在众多Layer1公链中排名第一。

除了消息层面带来的NearTVL上涨外，更重要的是该公链在2021年末突破了此前的发展瓶颈——Aurora网络上线。这个基于Near区块链搭建的扩容网络改变了Near在2021年不兼容以太坊而带来局限，比如DApp迁移难，资金入口不畅等。

起源资本91Coin量化基金1期产品:据官方消息，起源资本投资91Coin量化基金1期产品，后续会持续关注更多量化领域。据悉，此次起源资本投资的量化基金是由霍比特交易所投资孵化的全新交易所91Coin基于用户社区发起的第一支量化TokenFund。以三个月为周期，该产品聚焦趋势追踪，门槛低，可随时赎回，净值实时披露，且公开透明。此外，91Coin还向社区发起了收益券空投活动。[2021/1/19 16:30:32]

目前，Aurora开发团队已独立运行。由于它兼容EVM，方便开发者能够无需更改代码即可迁移应用至Aurora网络，进而加入到Near生态中。至此，Near生态的技术底层形成了主链和兼容以太坊的Aurora网络并行的格局，打通了以太坊等其他兼容EVM的一众Layer1网络与Near生态的交互，包括开发者和DApp的用户。

已经发展了2年的Near链上目前有哪些应用？各自的进展如何？

流动性质押协议MetaPool

Metapool是Near生态内的流动性质押协议,业务类似于以太坊生态内的Lido，功能性体现在帮助节点或用户完成NEAR质押，同时提升资产流动性，提高用户的资产利用率。

与很多公链一样，Near链也采用了PoS机制，验证节点需要质押底层通证NEAR来获得验证资格，以保障网络的出块稳定和安全，节点们可以获得出块奖励。

一般情况下，质押的通证数量越多，验证节点的可信度越高。因此，运营验证节点的往往有资金和技术实力的机构。当普通用户从验证节点中分一杯羹时，往往需要把持有的通证委托给验证节点。这就需要用户自行在智能合约上操作委托流程，还需要自己来判断节点的可靠度等，这个过程增加了用户的操作和知识成本。

Filenet基金会与谈链爱社区、联创资本等社区达成市场研究战略合作:据官方消息，近日，Filenet基金会与谈链爱、联创资本等社区达成市场研究战略合作，各方共同发布《2020年Filenet生态构建绿皮书》。绿皮书对Filenet未来五年中长期进行专业性综合研究规划，包括分布式存储空间与带宽、商业落地以及社区、矿工权威共识等多个方面，并计划于4月15日销毁及减产合计7.1亿枚FN。[2020/4/5]

除此之外，用户质押通证给节点后，在给定的质押期间不能赎回，也不能流通，所获得的收益仅仅只有定额的区块奖励分成。在DeFi这个大的区块链金融体系内，这降低了用户的资产使用效率。

Metapool为解决上述痛点而来，用户在该协议中质押NEAR即可获得质押收益，平台会动把用户质押的NEAR匹配给验证节点。质押用户1：1比例获得质押凭证stNEAR，持有stNEAR可以获得质押奖励，还可以参与Near链上的DeFi应用。用户解除质押时，只需要在Metapool提供的「stNEAR—NEAR」的流动池中将stNEAR兑换为NEAR即可。

stNEAR与NEAR以1：1的比例释放给用户，由于stNEAR在生态内可视作NEAR，支持DeFi场景，比如兑换或者借贷，这就相当于释放了NEAR的流动性，提升了NEAR的资产利用率，此外，质押NERA本身还可以获得Metapool给予的奖励。目前，用户在Metapool平台上质押NEAR获得的年化收益率为11%。

质押NEAR可获11%年华收益。

META是Metapool平台的原生治理通证，可以投票决定协议的质押收益分成比例。早期，用户在Metapool除了可获得质押收益率外，还可以获得该协议的原生通证META奖励。但今年2月，质押奖励中的META部分已暂停，目前仅为与stNEAR兑换的相关资产池提供流动性的用户分配META奖励。

声音 | 金融时报：区块链企业野蛮生长阶段接近尾声，资本回归理性:金融时报刊文《大浪淘沙，全球区块链行业回归理性，各国加快布局抢滩新兴技术制高点》。文中提到，在经历了2018年的资本寒冬后，大批区块链企业被淘汰出局，行业整体热度下降，资本回归理性，区块链产业野蛮生长阶段接近尾声。大量市场投机者为财富而来，伴随着浪潮消退而去。而不变的则是安全、效率、去中心化的区块链技术价值核心。进入2019年，欧、美、日、韩等国家地区都在加快对于区块链技术的开发。我国也将区块链技术作为自主核心技术的重要突破口，推动区块链技术发展已然上升为国家战略。随着应用、监管、标准化等不断推进，政策因素引导资本、人才将再次涌入区块链产业赛道。[2019/12/20]

根据Defillama数据显示，目前Metapool平台上质押的NEAR价值为1.26亿美元。

一站式DeFi平台Ref.finance

Ref.finance是Near主链上首个去中心化的AMM交易应用，最早上线于2021年4月，并获得了Near基金会的官方支持。

Ref.finance旨在构建一个集交易、借贷及Near生态资产发行于一体的一站式DeFi平台。该平台在2021年12月上线了稳定币兑换池功能，支持用户以最低滑点及费用快速兑换稳定币。

Ref.finance

与以往的DEX不同，Ref.finance在资产兑换路径上做了优化，它内置了「聚合交易功能」，集成了Near和Aurora上的DEX流动池交易数据，通过智能路径功能，该应用程序会自动为资产兑换用户找到最佳的兑换路径，包括将一笔交易拆分到多个池中，或者一笔交易中包含多个实现流程等。

动态 | 美国资本全球证券在投资组合中加入投资Coinbase等加密公司的基金:投资公司美国资本全球证券（US Capital Global Securities）周一宣布，在其投资组合中增加一只新基金NYCQ Fund，该基金持有主要区块链公司股票，包括Coinbase、Bakkt、Nomics和Tagomi。（Finance Magnates）[2019/7/30]

比如，将100NEAR兑换为USDC时，为了时时帮用户找到低滑点的兑换路径，这笔交易可能被拆分为两部分，其中90NEAR先兑换为DAI，然后再由DAI兑换为USDC，路径为NEAR-DAI-USDC；而另外10NEAR可能会先兑换为USDT，再兑换为USDC，路径为NEAR-USDT-USDC。

REF是Ref.finance的原生通证，发行总量为1亿。目前，用户可以通过为平台的流动池提供流动性来获取REF奖励。

根据Defillama数据显示，目前Ref.finance应用的TVL为2.08亿美元，REF暂报4美元。

交易量最大的DEXTrisolaris

Trisolaris是NEAR生态中的TVL和交易量最大的去中心化交易应用，它运行在Aurora网络上，也是该网络上的第一个DEX。该DEX主要支持Near和Aurora网络上的原生资产兑换，并支持所有与EVM兼容的Layer1层公链资产跨链至Aurora网络上。

Trisolaris页面

需要注意的是，Trisolaris由于建立在Aurora网络上，使用时支付的GAS费是ETH,这意味着用户只要有ETH，就可进入Near生态，降低了Near生态的参与门槛。

动态 | Curiositas与ArabianChain合作建立伊斯兰资本区块链平台:根据arabianbusiness报道，海湾区块链创新公司ArabianChain Technology表示已与Curiositas签署合作协议创建了首个使用智能合约和法律自动化的伊斯兰资本市场平台Wethaq。根据其合作声明，Wethaq将为金融机构、筹款人和投资者提供平台，用于伊斯兰债券产品的预售、发行、管理和二级交易。[2018/7/20]

4月3日，Trisolaris获得了由ElectricCapital牵头的450万美元战略投资，官方表示，将利用这笔资金扩大团队，继续投资关键产品。

根据Defillama数据显示，目前Trisolaris应用的TVL为2.89亿美元。

资金池借贷平台Burrow

Burrow上线于3月29日，它是Near主网上的去中心化借贷平台，借方和贷方通过流动性资金池进行交易，每笔贷款和借款的利率根据资金池的供需变动来确定，类似以太坊上的借贷协议Compound。

Burrow以释放「生息资产」的流动性来提高用户资金利用率。所谓「生息资产」，可以简单理解为能带来收入的资产，通常由锁仓链上原生资产而获得。你可以把它理解为原生资产因锁仓而获得的存款凭证或收据，也有人将它称为「生息债券」的Token化。

Burrow允许用户将他们的「基础资产」先转化为生息资产，支持生息资产作为「抵押品」借出其他资产，通过充分利用生息资产以循环借贷的方式提高资金使用效率。

如用户持有NEAR，可以先在Metapool平台质押成stNEAR，每年赚取约11%的利息；然后将stNEAR存入Burrow获取利息收入，或者将stNEAR作为抵押品，借出其他资产。

Burrow存贷收益情况

同以太坊上的借贷应用Aave一样，Burrow采用了「超额抵押」的方式来维持资产的安全系数并使之处于健康范围。对于每个资产的抵押率，Burrow引入了资产波动率概念，即每一种资产都有属于自己特性的价格波动范围，然后根据价格波动范围来计算波动率。当其它因素稳定时，当波动率较大的资产当作抵押资产时，资金的利用率都更低。

3月29日，Burrow宣布在Near主网上线，并于次日宣布完成一轮500万美元融资，资方包括DragonflyCapital、ParaFiCapital、IOSGVentures等。

目前，Burrow支持用户存入NEAR、stNEAR、ETH、USDC、USDT、DAI和wBTC等资产赚取利息，或作为抵押物借出所需资产。

截至4月21日，Burrow中共有存款4.32亿美元，借款2.81亿美元。

借贷应用Bastion

Bastion是搭建在Aurora网络上的借贷应用，借贷利率由资金池的资产供需决定。

它类似于Compound，用户存入加密资产后，会获得一个存款凭证cToken。cToken也相当于一个生息资产。随着时间的推移，基础资产的利息收入增加，那么cToken的价值就越高。当用户把cToken兑换回基础资产时，将收到比最初存入的更多的基础资产。当借款人想要借出其他资金时，需要先存入加密资产转化为cToken，然后把cToken当作抵押物，借出所需资产。

Bastion虽在借贷机制上与Compound类似，但又在产品功能上改善了用户体验。它上线了稳定币兑换池，支持稳定币、cToken、封装资产、质押资产的低滑点兑换。用户在Bastion一个平台上就可以实现借贷、交易等过程。

用户在Bastion平台上存入资产可获得利息收入，也可以把存款凭证cToken与同类资产组合去提供流动性，以赚取交易手续费。

比如，小明持有NEAR。在以往的借贷协议中，小明可以存入NEAR获得存款凭证cNEAR。此时，cNEAR要么作为抵押物，用于借出其他资产；要么可持续持有，获得存入NEAR的利息收入。但在Bastion平台，小明可以先把NEAR兑换为质押凭证stNEAR，然后把stNEAR存入Bastion获得cstNEAR，持有的cstNEAR可以与NEAR相关的同类资产组对，比如cstNEAR-stNEAR、cstNEAR-cNEAR、cstNEAR-NEAR等，然后为这些资产池提供流动性，以获取流动性奖励。

如此一来，小明的基础资产NEAR「一资多用」，同时获得了质押收益、存款利息、交易手续费三重收入，提高了资金的利用率。

Bastion运营数据

Bastion于3月7日上线，并于3月23日宣布完成了一轮由ParaFiCapital领投、DCG参投的融资。

上线不到3周就获得资本加持，有不少用户认为，这主要归功于Bastion平台原生通证BSTN的发行方式。Bastion没有采用以往DeFi协议惯用的「空投」方式，而是采用「Lockdrop锁仓空投」形式，即用户需要先锁仓资产到Bastion，锁仓时间为1-12月，到期后可获得BSTN奖励，并取回原有资产。锁仓时间越长，获得的BSTN越多。这种空投方式大量遏制了羊毛党，也为平台积累TVL留足了时间。

Bastion推出锁仓空投后吸引了大量的资金，形成了对其它借贷应用的资金「吸血」效用，一度将它推上了Near生态应用中的TVL冠军宝座。

目前，Bastion中存款价值为4.28亿美元，4月21日，该应用宣布推出BSTN，并将于次日在Trisolaris上开始交易。

借贷平台AurigamiFinance

Aurigami是运行在Aurora网络上的借贷应用，用户可以使用它赚取存款利息或借出加密资产，借贷利率同样是根据资金池的资产供需随时变化。

在Aurigami应用中，存款人存入加密资产后会获得一个存款凭证auToken，它也是一种生息资产，用户可以凭借它按需提取存入的资产。另外，AuToken可交易和可转让。借款人想要在Aurigami上借出资产，需要存入平台支持的资产作为抵押品，当然，它同样属于超额抵押借贷。

Aurigami借贷数据

Aurigami是Near生态中较早期的借贷应用。今年2月6日，该应用宣布已获得了由PolychainCapital、AlamedaResearch、CoinbaseVentures等加密知名风投机构给予的投资支持，具体金额并未透露。

此外，在4月22日-5月6日期间，Aurigami会开启价值250万美元的NEAR超级奖励，用户在平台存入加密资产，可获得除了利息收入之外NEAR奖励，每个借贷资金池的奖励分配权重各不相同。

这个举措更像是对借贷赛道的后来者Burrow、Bastion的反击之策。由此可见，Near链上的借贷应用TVL之争还将继续。

目前，Aurigami的总存款价值为2亿美元，总借款价值为9700万美元。

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