去中心化金融(DeFi)已成为加密领域人们最爱讨论的话题之一,每月都有数十个新项目推出。究其本质,DeFi 应用程。
去年12月1日,人们期待已久的以太坊2.0(信标链,阶段0)发布,阶段0接受用户最低质押32枚ETH成为信标链的验证者,并可以获得质押收益。这也意味着,获得被动收益的新机会出现了。
V神在社交媒体上宣布以太坊升级
参与以太坊2.0质押,是以将ETH锁定在智能合约中的方式参与到网络中,ETH被锁定后,用户就成为了验证者,可以通过确认区块来获得奖励。在基于 PoS (Proof-of-Stake,权益证明)共识机制的以太坊网络新版本推出后,质押成为了可能。PoS共识机制类似于“挖矿”,但不消耗算力资源,验证者通过锁定钱包中的代币来运行一个特殊节点。
以太坊2.0升级的5个阶段
第0阶段:信标链上线,PoS机制开始实行
第1阶段:分片链投入使用
第1.5阶段:PoW机制与PoS机制融合
第2阶段:以太坊账户升级
2.0升级完成之后:以太坊性能大幅提高
但要成为以太坊2.0的验证者,你需要质押至少32个 ETH,这对一个普通的加密投资者来说是相当多的。截至2021年8月11日,32 ETH的价值超过10万美元。面对如此高的门槛,普通投资者要如何参与ETH 2.0的质押呢?
在开始之前,有几件重要的事情需要提前说明:
以太坊APY(年收益率)并不稳定,随着质押ETH总数的增多,APY也会降低。本文中的APY参考的是撰写本文(8月4日)时的数据。
在升级完成(这可能需要1-2年)之前,不能赎回质押。需要等待主网与信标链合并后的一次小升级之后,才能提款。
本文不包含任何投资建议。如果你想投资,一定要自己做调查,了解所有的风险。
下面将逐一介绍普通投资者可以参与质押的三种方式。
通过质押池参与
质押池是为持币量少于32个ETH的投资者提供服务的中介,它将这些用户的ETH集中起来进行抵押,按照用户持有的ETH份额分配质押奖励。质押池内资产的存储方式是去中心化的、透明的,并受智能合约保护。质押池会收取质押费用,且一部分服务对存入ETH金额较少的用户有限制。大多数质押池发布代币版本的质押锁定(staking-locked)ETH,如rETH(由RocketPool 发行,用户质押 ETH 后,可以兑换得到 rETH),这些ERC-20代币不仅代表用户持有的ETH,还代表用户将会得到的质押收入。这些代币可以用相同的符号或名称表示,但如果它们不是由同一个质押池发行的,那它们就是具有不同流动性的不同资产。下表列出了几个目前用户使用较多的质押池。(用户可以通过beaconcha.in平台去参与。)
来源:beaconcha.in
来看两个头部质押池的例子,Ankr 和 Rocket Pool。
通过 Ankr 进行质押,用户体验非常好,但这一平台仍然有最小质押数额的限制,用户需要至少持有0.5个ETH,相当于1589美元左右。通过 Ankr 质押的APY为9.64%(8月4日数据),但是,Ankr 会对所有质押奖励收取15%的费用,它利用这笔钱来搭建基础设施、发行合成资产aETH(如果用户不打算继续持有ETH了,就可以随时出售自己的aETH)。这样算下来,如果用户通过 Ankr 质押1个ETH,每天的收益为 0.331美元。
而 Rocket Pool 的最小质押数额的限制要低于 Ankr,只要0.01 ETH,大约31美元。和Ankr 一样,Rocket Pool 为用户提供了可交易的合成资产rETH。Rocket Pool的APY是9.8%(8月4日数据),收取10%的服务费用,但如果你持有超过16个ETH,则不收取佣金。这样算下来,如果用户通过 Rocket Pool 质押1个ETH,每天的收益为0.42美元。
通过交易所参与
其实相比质押池,参与ETH2.0质押还有更简单的方式:通过交易所参与。投资者只需要注册或使用现有的账户,提币或购买ETH,并进行质押即可。交易所的界面清晰美观、操作方便,是不错的选择,但为了避免风险,最好选择大型交易所,例如欧易OKEx就是一个相对安全的质押平台。
欧易OKEx 于2020年12月14日上线了以太坊2.0质押挖矿服务,用户可一键质押 ETH,最低参与限额为 0.1 ETH。质押成功后,用户将以 1:1 的比例获得挖矿凭证 BETH,并每日领取挖矿收益。挖矿收益将根据链上质押数量及锁仓时间,以 BETH 形式发放。在以太坊2.0主网上线后,用户可根据持有的BETH数量,1:1兑换回ETH。基于以太坊 2.0 的链上规则,质押资金将被锁定1-2年,且无法提前赎回,但BETH可以灵活退仓。ETH2.0挖矿收益根据链上锁仓量动态调整,预计年化收益率在4%-20%之间。目前,持有BETH的收益为6.14%。
总的来说,在欧易OKEx上参与ETH质押,参与门槛低,可以获得稳定的收益,灵活性高,只用花费很低的成本,就能成为以太坊主网性能升级的见证者。
下面是在欧易OKEx APP上参与ETH2.0锁仓挖矿的具体流程:
在APP首页找到“赚币/DeFi”,点击进入赚币页面,下拉,在“持有的币”中选择“ETH”,点击“ETH2.0锁仓挖矿”的“申购”按钮,即可一键参与ETH2.0锁仓挖矿。
通过ETH借贷平台参与
ETH借贷平台是在质押和质押后被锁定ETH借用代币的能力之间的平衡选择,适合风险偏好较高、寻求利润最大化的投资者。例如,借贷平台 LiquidStake,它允许质押ETH的用户可以选择将质押的ETH作为抵押品来借出USDC。
用户可以通过质押获得收益,并保留交易、投资或持有流动资产的能力。LiquidStake 整合客户的加密资产,并将其转移给主要的质押服务提供商,用户从质押 ETH 的第一刻起就可以获得贷款(相应的加密资产)。
让我们来看看具体数字。在 LiquidStake 平台质押的投资者将获得9.86%的APY,但需要支付14.91%的手续费。除此之外,投资者获得的 USDC 贷款相当于质押的 ETH 的价值。所以,根据8月4日的收益率数据,押注1个 ETH,用户每天可以得到0.4美元。
质押的盈利情况如何?
最后,还需要注意的是,验证者的收益会受到质押的 ETH 总数的影响。根据质押的 ETH 总数,验证者的年回报率大约在2%到20%之间。投资者从质押中获得的利润并不高,但相对稳定,且风险较低。
质押的ETH总数越多,APY越低
当然,这一利润还是大于银行存款的平均利息的,所以 ETH 质押是个不错的选择。不过,重要的是,要分析你所选择的质押方式的风险,并牢牢记住,ETH 的价格波动也是很大的。因此,除了质押可以获得收益,投资者可能还会因为市场上的 ETH 价格变动而获得一些额外的收益或损失。
还是那句话,在进行任何投资时,都一定要自行做好理性的分析。
或许,你的第一款 LV,可能不是一个包。 为纪念 Louis Vuitton 品牌同名创始人诞辰 200 周年,Louis Vuitton 特意在其8月4日生日当天推出了一款官方自研游戏《Louis: The Game》。
去中心化金融(DeFi)已成为加密领域人们最爱讨论的话题之一,每月都有数十个新项目推出。究其本质,DeFi 应用程序支持创建自动执行的智能合约,一般来说,这些智能合约有助于加密资产的发行、借贷、交易和管理。 鉴于 DeFi 应用所涉及的范围很广,我们很难从 DeFi 这个总体概念来衡量其采用情况。毕竟,交易和贷款是两种完全不同的操作,没有什么可比性。
什么是以太坊2.0? 以太坊2.0是一系列的升级,有不同的转移时间。最好把它看成是一个试图扩大以太坊规模的过程,同时保持安全、去中心化和可持续性。 截至目前,以太坊2.0的主要里程碑包括: 信标链的推出,该链已于2020年12月上线。 信标链并入主网,这标志着以太坊从工作量证明(PoW)过渡到获取证明(PoS)的共识机制。
Aave与Compound和MakerDAO一样,仍然是使用率最高的DeFi借贷协议之一。最近,Aave和其他著名的协议都在寻求降低交易成本的解决方案,以实现零售用户之间更好的互动。4月初,Aave在Polygon上部署,Polygon是与以太坊并行运行的侧链变体,被称为“提交链”。
金色周刊是金色财经推出的一档每周区块链行业总结栏目,内容涵盖一周重点新闻、行情与合约数据、矿业信息、项目动态、技术进展等行业动态。本文是项目周刊,带您一览本周主流项目以及明星项目的进展。 海外影院运营商AMC:计划于2022年前支持比特币支付 8月10日消息,据国外媒体报道,美国影院运营商AMC计划在2022年之前支持使用比特币支付电影票。
DeFi数据 1.DeFi总市值: 1236.63亿美元 市值前十币种排名数据来源DeFibox DeFi总市值数据来源:Coingecko 2.过去24小时去中心化交易所的交易量:35亿美元 过去24小时去中心化交易所的交易量数据来源:Debank 交易量排名前十的DEX 排名来源:DeFibox 3.DeFi借贷平台借款总量:283。