数字资产:数字货币合法“入口”争夺战：另类投资中的数字资产_数字货币

作者：辛继召

原标题：数字货币合法“入口”争夺战

传统商业银行、证券交易所正在进入数字货币、代币发行等数字资产领域，并将其作为提升全球金融中心竞争力的机遇。

12月10日，星展银行宣布正式推出数字交易平台，新加坡交易所将持有10%股份。9日，渣打银行创投部门与北方信托银行联合发布加密数字货币托管解决方案。

此前，一直未有大型商业银行等持牌金融机构进入数字资产交易领域。据Coinmarketcap数据，2019年，全球数字交易平台的日交易额在500亿-1000亿美元。

但合法合规的场内资金投资数字资产，交易通道并不十分通畅。

业内人士表示，这意味着商业银行将提供合规资金入口，原本只是场外交易的数字货币等资产有了正式合规的资金入口，方便全球的家族办公室和大型基金开始持有数字资产作为资产配置。

日本央行原行长：数字货币崛起本身无法从根本上改变国际货币体系形态:金色财经报道，在第三届外滩金融峰会上，日本央行原行长白川方明表示，许多大规模支付的货币已经在形式上实现了数字化，只有现金尚未被数字化。考虑到小额支付相对于大额支付的体量比例，数字货币的崛起本身无法从根本上改变国际货币体系的形态。白川方明还表示，在10年-20年内，不太可能实现全球小额支付市场这种革命性的场景。小额支付行为的特征决定了，很难实现真正的全球小额支付市场。在每个国家，大额支付体系都已经形成了独具特色的生态系统。这种生态系统有弊有利。如果离开了全球货币体系，那么数字化的全球货币想要从根本上改变全球小额支付体系是不大可能的。[2021/10/23 20:50:56]

传统银行杀入数字货币

12月10日，新加坡最大的商业银行——星展银行宣布，正式推出数字交易平台，打造数字资产代币化、交易和托管生态系统，为仅面向机构客户和合格投资者的会员制交易平台。新加坡交易所将持有星展银行数字交易平台10%股份。

苏州相城区委书记季晶：打造上中下游协同发展的数字货币产业生态:金色财经报道，10月15日，由上海证券报主办、东吴证券协办的“第59届中国资本市场高级研讨会暨2021上证报秋季所长论坛”在苏州举行。苏州市相城区委书记季晶出席论坛并致辞。季晶表示，相城区把“数字金融”作为“一号产业”。作为央行数字货币首批试点地区，人民银行有三大平台都落户在相城。在试点引领下，相城区和国家六大行总行、三大运营商、20多家“2.5层”机构开展密切对接，加快落户数字人民币运营公司、金融科技子公司及关联业务总部，打造上中下游协同发展的数字货币产业生态。目前，全区集聚数字金融企业593家，产业基金193只，在江苏省县域金融生态环境综合评估中夺得“四连冠”，获评全省唯一的数字金融产业集聚区，正积极争创国家级数字金融产业集聚区。（上海证券报）[2021/10/18 20:37:05]

根据公告，星展银行获得新加坡金融管理局原则性批准，按照《证券和期货法案》被授予“认可市场运营商”牌照，该牌照授权星展银行就股票、债券和私募股权基金等资产从事有组织的市场经营活动。

分析 | 数字货币分析师：大规模超卖的反弹并不意味牛市已开始:据CCN消息，数字货币分析师Alex Kruger表示，BTC未能涨超6600美元，整个数字货币市场今日出现10%以上的下跌。他强调，很多交易者认为数字货币市场的超卖情况导致修正反弹且认为是市场表现好于预期的复苏，然而Kruger认为大规模超卖的反弹并不意味着牛市已开始。[2018/8/19]

此前，一直未有银行等持牌金融机构进入数字资产交易领域。

“商业银行提供了资金入口。原本只是场外交易的数字货币等资产有了正式合规的资金入口，方便全球的家族办公室和大型基金开始持有数字资产作为资产配置。”一位资深区块链人士对21世纪经济报道记者表示，这也可以理解为新加坡有意争夺数字时代的全球财富管理中心地位。

据业内人士透露，目前，逾10家国际金融机构已宣布或有意从事数字资产托管或交易业务，包括渣打银行、星展银行、大华银行、大和证券、三菱日联银行、三井住友银行、摩根大通、大都会银行、瑞穗证券、野村证券等。

花旗印度禁止用户购买数字货币: 今日，花旗印度公司宣布暂停客户使用其信用卡和借记卡购买数字货币。而在上个月，SBI，ICICI银行，HDFC银行，Axis银行和Yes银行等印度银行就暂停了对当地主要数字货币交易所的服务。根据印度时报报道，Visa和MasterCard付款公司尚未禁止购买数字货币，但他们对此持谨慎态度。本月早些时候，金融巨头摩根大通、美国银行、花旗集团和英国劳埃德银行均禁止客户使用信用卡购买数字货币。[2018/2/14]

如，12月9日，渣打银行创投部门与北方信托银行联合发布加密数字货币托管解决方案ZodiaCustody，将为比特币、以太坊、XRP、莱特币、比特币现金加密数字货币资产提供托管服务，预计2021年在伦敦开始运营，协议需向英国金融行为监管局注册。11月19日，日本三菱日联、瑞穗和三井住友等30多家大型公司组成的一个联盟宣布，将于明年开始试验发行一种通用的私人数字货币。

纽约联邦储备银行经济学家：发达经济体不需要加密数字货币:在纽约联邦储备银行发布的采访中，研究和数据部门的经济学家Antoine Martin表示，加密数字货币想要解决的症结是无需信任条件下的支付手段，然而目前还不确定这是一个需要被解决的行业痛点，至少对于美国和其它发达经济体来说可能并不那么必要。采访中另一位经济学家Michael Lee承认，加密数字货币没有实体商品作为支撑，就像美元和其它现代货币一样，但是对货币的信心让其支付环境中有价值，从而变成“可被接受的交换媒介”，但是加密数字货币的信心仅来自于区块链技术本身。[2018/2/11]

除新加坡外，今年11月，中国香港特区政府财经事务及库务局对加强打击及恐怖分子资金筹集规管的立法建议进行公众咨询，建议建立虚拟资产服务提供商发牌制度。包括进行虚拟资产与法定货币的交易，不包括法定数码货币。

星展银行公告，通过这一数字交易平台，将利用区块链技术，提供包括加密货币等数字资产在内的资产代币化和二级市场交易，形成资金募集的生态系统，其中包括证券化代币发行、数字货币交易、数字托管服务。

在数字货币交易领域，星展银行实现从法定货币到加密货币之间双向现货交换的加密货币交易。星展银行数字交易平台将为四种货币和四种最成熟的加密货币提供相互兑换服务。在数字托管服务领域，用于满足现行监管标准下对数字资产安全托管服务日益增长的需求，星展银行代表客户对管控数字资产的加密密钥进行托管。

“资产数字化的指数级增长为重塑资本市场提供了巨大机遇。”星展集团首席执行官高博德说，新加坡作为全球金融中心的竞争力与日俱增，我们必须准备好迎接数字资产和货币交易的主流化趋势。

新加坡交易所首席执行官罗文才则表示，在全球数字资产领域，提升信赖度和高效性在价格发现过程中有着重大的机会。

其余经济体中，一些国家已经开始有公司申请成立数字资产交易所，譬如美国的波士顿证券型通证交易所BSTX和瑞士的瑞士数字价值交易所。这两个交易所都是在分布式记账技术的基础上，为通证化的资产提供全生命周期的服务，从数字资产的产生到流通，交易，结算和托管。

星展银行亦在公告称，通过该行的私人银行和星展唯高达接触到庞大而多元化的投资者群体。

另类投资中的数字资产

今年10月以来，比特币等虚拟资产价格大涨，出现暴涨暴跌情况。

截至12月4日，比特币价格逾1.9万美元，大幅超过10月初的1万美元。以太坊一个583美元，亦远超10月初的350美元左右的水平。瑞波币价格0.507美元，远超10月初的0.23美元左右。

在商业银行入局数字资产之前，大型资管公司、对冲基金在数字货币领域更为“激进”，有的美股基金已将比特币等虚拟货币、特别贴衍生品纳入仓位，成为其资产配置的一部分。

在此之前，数字资产一直是通过以初创公司存在的“数字资产交易所”来完成买入卖出等交易的，这些数字资产交易所也与传统金融机构无甚关系。

目前，前五大数字资产交易所为币安、Coinbase、火币、Kraken和Bitfinex。其中，一些数字资产交易所无法在本国展业，而是选择“国际化”路线，但其主要团队、人员均在本国。

12月7日，数字资产管理公司CoinShares发布数据显示，截至最近一周，机构投资者向加密货币基金和产品投入4.29亿美元，为历史第二高，该行业资产达150亿美元历史高位，比去年末增加了近5倍。其中，数字货币资管公司Grayscale最近一周有3.363亿美元的资金流入，管理资产增至超过124亿美元。

“目前美元下跌趋势明显，贝莱德、富达等大型资管公司给客户开始推介比特币。”一位区块链业内人士表示。他认为，数字资产市场确实在变化。有的美股基金会在美股市场投资比特币衍生品仓位，将比特币作为资产配置。

今年12月初，全球最大的资产管理公司贝莱德首席执行官拉里·芬克表示，比特币虽然没有引起他本人的注意，但确实引起了华尔街的注意。加密货币可能会演变成一种全球性市场资产。

另一资管巨头富达投资更为“激进”。今年8月，该公司推出比特币指数基金，最低投资门槛为10万美元，主要面向无法直接持有比特币的机构和合格投资者。12月，富达子公司富达数字资产宣布，与BlockFi合作提供以比特币作担保的美元贷款，潜在客户包括对冲基金、矿商和场外交易平台，他们将能够在不清算加密货币持仓的情况下获得现金。

桥水基金创始人达利欧在11月中旬曾表示，比特币以及其他一些数字货币过去十年来已经发展成了一种像黄金一样的另类资产，其与黄金和其他供应有限、有别于不动产的移动财富之间既有相似的地方又有不同之处。因此可以将其当作黄金和其他移动财富之外的另一种多样化选择。至于比特币和黄金更偏爱哪个，达利欧表示，更倾向于持有那些央行想要持有和交换价值的东西。

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