2020年去中心化的加密货币精神真正确立了地位,并且智能合约中的去中心化,点对点交易已经发展到一定程度。而算法稳定币无疑成为最近最为火爆的赛道,再度炒热了DeFi,彷佛迎来第二波高潮,但这可能是今年最受争议的概念。
DeFi在2020年夏季的热潮衰微后沉寂了几个月,直到年底又以演算法稳定币挖矿潮悄悄回归。近来加密货币市场可说是欣欣向荣,不仅比特币上涨突破3万美元大关,如今去中心化金融(DeFi)领域规模也来到史无前例的庞大。据DeFiPulse昨日数据显示,DeFi总锁仓量(TVL)已高达188亿美元,写下历史新高。
数据:主流DeFi借贷协议过去24小时共清算超1270万美元:6月13日消息,据 Dune Analytics 的数据显示,主流 DeFi 借贷协议过去 24 小时共清算超 1270 万美元。其中 Aave 清算 451.6 万美元,Compond 清算 678.2 万美元,MakerDAO 清算 141.6 万美元。[2022/6/13 4:21:37]
去年夏季点燃社群狂热的DeFi主要基于以太坊网路建构,指有关数位资产或金融活动的智能合约、去中心化应用程式等,而TVL代表用户在这些智能合约中投入了多少资金。
目前Maker现在占据将近20%的市场主导地位。据DeFiPulse资料显示,目前DeFi领域最大的三个项目依序为Maker、Aave和Compound都属于借贷平台,三者TVL分别为35.5亿、24.3亿和23.1亿美元。
PeckShield:截至2022年5月1日,黑客已从DeFi应用中盗取15.7亿美元:金色财经消息,PeckShield预警显示,截至2022年5月1日,黑客已从DeFi应用中盗取了15.7亿美元,已超过2021年全年黑客盗取的15.5亿美元。[2022/5/1 2:44:08]
尽管有人将DeFi产业视为一场泡沫,但经历过几个月的沉淀之后,数据显示市场对DeFi的兴趣仍不断成长。TVL从去年初仅6.58亿美元,到现在超过188亿美元大关,已经扩大了2500%。
延续去年DeFi火红的流动性挖矿玩法,年末之际演算法稳定币(algorithmicstablecoins)项目开始掀起另一波热潮。
稳定币有三种,法币抵押的稳定币、多资产池超额抵押的稳定币和算法稳定币,其中算法稳定币是三者中最为神秘亦为想象空间最大的一种。
Chainalysis:北美月度加密交易量增长1000%,DeFi占主导:10月14日消息,区块链分析公司Chainalysis发布报告称,从2020年7月到2021年6月,北美的月度加密货币交易量增长了1000%以上,月度交易量在2021年5月达到了1640亿美元的峰值。北美加密市场交易量的增长主要是由DeFi的普及推动的,从2020年7月到2021年6月,DeFi交易占北美总交易量的37%,用户向DeFi类平台发送了大约2760亿美元的加密货币。 北美的DeFi交易由散户投资者主导,许多交易低于10000美元,Uniswap是北美最受欢迎的DeFi平台,在2020年7月至2021年6月期间,用户交易量超过1000亿美元。[2021/10/14 20:29:38]
平时接触比较多的USDT、USDC等都属于法币抵押的稳定币类型,也是占据目前市场份额最高的稳定币类型,但是这类稳定币仍然属于中心化管理的,用户可能面临资产冻结等问题,当然围绕USDT的信任、增发争议一直存在,但是无奈用户群体依然庞大。
波卡生态物联网平台Nodle和DeFi平台Acala之间已实现可组合性:4月29日消息,波卡生态物联网平台Nodle和波卡DeFi平台Acala通过近期的XToken集成,双方实现了可组合性。Nodle将在平行链代码库中集成Acala的XToken,以支持在其他链(比如Acala或Laminar等)之间发送和接受NodleCash代币。[2021/4/29 21:11:29]
另外常见的DAI,属于MakerDao所发行的多资产池超额抵押的稳定币,依靠价格预言机来维持与美元的锚定。相对于USDT这类稳定币而言更加去中心化,这也是很多人支持与看好的此类稳定币类型的原因,但是通过抵押物来生成的稳定币,又给这类稳定币埋下了连环清算风险隐患。
相较于前面两类稳定币,算法稳定币完全无抵押,所以也可以称为无抵押稳定币,强调的是用算法来确保币价的稳定性,而不是抵押法币或者加密资产。通过rebase机制设置周期来调节供应量达到平衡,这是算法稳定币的关键所在,也可以叫算法弹性稳定币。当货币供给过高,价格偏低时,就通过回购销毁,减少供应量以提高价格;当货币供给不足,价格过高时,就通过额外发行扩大供应量以降低价格。
rebase指的是代币供应量调整,根据市场情况不同代币具有不同的rebase机制。rebase是根据特定的目标价格进行操作,目的是使代币的名义价格随着时间的推移稳步向其目标价格移动。
算法稳定币则依赖算法和智能合约控制稳定币本身的供给量,从而调节价格。较具知名度的例子如AMPL、YAM、ESD、Basis(包含BAS、BAC)、FRAX和艺人黄立成的新项目秘银现金(MITHCash)。
所以,算法稳定币近期有多疯狂?像是十二月初的BaseProtocol上线六天,单日交易量直接飙升至1.03亿美元,占Uniswap单日总交易量的五分之一,BasicCash其中一种代币BAC和BAS交易量也占到Uniswap单日交易量的8%,而近期艺人黄立成的新项目秘银现金也在上线的短短9小时内就突破10亿美元。
根据Uniswap数据,日交易量最大的前十名代币中,就有三项算法稳定币上榜。种种迹象都指出,算法稳定币可能是下一个DeFi的趋势。
区块链数据分析公司Messari资深研究员29日也在推文指出这个新趋势:???
这些算法稳定币实验项目,终于开始更大规模地出现,让人看得入迷。他们将DeFi中的赛局理论提升到了全新的层次。
Fascinatingtoseethesealgorithmicstablecoinexperimentsbegintoplayoutatgreaterscale.
TakesgametheoryinDeFitonewlevels.
—RyanWatkins(@RyanWatkins_)December29,2020
然而,财富效应引发的FOMO情绪、高收益暴涨是算法稳定币冲出小众概念的关键因素,但一旦FOMO结束后,算法稳定币是否能维持下去则是另一要观察的重点。
如果算法稳定币长期被作为“不稳定币”而炒作获利,而不是真正像USDT、DAI等被作为稳定币应用,是否失去了其主张的价值呢?
DeFi领域在2020年蓬勃发展,虽然不知道今年他们又会带来什么惊喜,但可以肯定DeFi颠覆传统金融想像的未来正要开始。
来源:金色财经
本文转载自我们再回首2020年加密市场的风云变幻,不禁多多少少有些感叹。从年初的312市场被腰斩血洗,起起伏伏震荡反复,再到年末如今BTC创下了历史新高,一路走来很多人被无情甩下了车.
大家好,我是K神,只喜欢研究K线,朋友都叫我“K线狂魔”,你们可以叫我老K。昨天20点之后比特币的强度超出预期,市场又产生了变化,这种变化意味着,主力要搞大幺蛾子,后市变得越加复杂和难料了.
老狗本着负责,客观和理性的态度去分享自己对市场的看法,有着自己独特的市场的见解文章中的数据和资料来源于公开的新闻和消息.
进入2021年的第一周,比特币继续创下历史新高,突破3万美元,并继续攀升。但ETH是本周真正的赢家,单日涨幅超过37%.
Onepi在金色财经更新的第71篇文章。本文由派帝社区首发原创,转载请署名或备注原创,作者OnePi.
2021年,加密资产市场开门红,比特币冲破34000美元、以太坊冲破1000美元。经历了2020年的丰富与魔幻,我们知道,现在的你不是在踏空的彷徨与懊悔当中,就是在todamoon的乐观与憧憬中.