DEF:2021配置哪些币？(上)_Metaegg DeFi

大家好，我是加密气氛组成员佩佩，其实往年这个时候，是应该出一些预测类的内容，我看圈内的主流媒体也都转载了很多大V的预测，不过在气氛组待久了，也越来越觉得预测没有太多的用处，一切还是需要市场一步步走出来，可能去抓当前市场变化的核心增长逻辑会是更重要的。

就像上一期我们一起探查的那些“逃顶指标”，我看还收到蛮多反馈，需要注意的是，这些指标只能反应当前一个市场状态，是相对低估还是高估，但它也是跟随市场波动走出来的，所以不能说看指标顶部显示在5万附近，那里就一定会是未来的“顶部”区域，注意那些并不是预测类指标。

所以这里咱就把预测改成一个探讨：2021年该买和配置哪些加密资产。

我想关于这个问题每个人应该要有自己的答案，也没有绝对的标准答案，今天这里就当作简单的一个聊天以及对当下alt市场的一个整理。

比特以太

比特币在2020年算是成功出圈，圈外还有那些去年进来的机构大佬，一提到加密货币，首先想到的就是BTC，以太坊则拥有最大的加密社区，其实海外老酒菜踏空比特的也不在少数，而他们更多的是聚集在以太及以太生态里。

美国白宫和共和党据悉讨论将债务上限延长至2024年:金色财经报道，Punchbowl援引多个消息来源称，美国白宫和众议院共和党人正在讨论一项债务上限协议，该协议将提高政府的借款上限直到2024年底，这将激励国会通过所有年度支出法案。[2023/5/25 10:40:27]

目前BTC的市值占比是69.1%，ETH是12.8%，应该说BTC和ETH是币圈毋庸置疑的标的，而从目前情况来看，加密世界更多的还是满足交易及投机需求，并没有什么真正流行大众的应用出现，即便是以太坊有扩展性问题，其先发优势也是可以持续相当长的时间，所以从配置的角度来说，只要你是长期在这混的，多多少少都应该配置一部分仓位，这点没什么可说的。

根据个人的情况，可以适当调整些仓位比例，像如果我们平常的内容都看不懂搞不太清楚的，可以把能投入的部分八九成仓位放在btceth，如果比较懂行有比较多的精力来研究各种alt，或者有自己特别看好的标的或策略，仓位配置上激进一点，也是可以的。

宁波正式发布《2022宁波区块链应用白皮书》:12月31日消息，在浙江省宁波市区块链产业发展研讨会上，宁波正式发布《2022宁波区块链应用白皮书》。截至目前，宁波在建的区块链项目已超90个，总投资超6亿元，覆盖产业金融、能源电力、数字版权、政务协同、农业溯源、民生服务等诸多领域。 根据《白皮书》，宁波将深化区块链产业自主化、品牌化、高端化，积极布局区块链芯片、算力、安全产业，争创浙江省首批未来产业先导区。（中国新闻网）[2021/12/31 8:16:49]

不过也还注意：

(1)比特以太离去年的最低点也都翻了十倍，目前市场的疯狂程度，感觉是有大量想赚快钱的资金进入，短期能走到哪里，还真不好说，BTC据17年的高点已经翻倍，ETH呢再狠涨的话，大量的散户会连基本的转账都转不起，所以如果你是新进入，或是有追涨，还是做好心理准备，作为老酒菜，我是觉得会有更好的入场时机，当然了，疯牛难测，老酒菜的话可能更适用于保命，而不是赚快钱。

2020年区块链行业人才供给现状分析 年轻高学历人才是主力军:从学历分布来看，根据猎聘公布的数据显示，2019年我国区块链行业从业者中，本科及以上学历占比高达92.4%，其中硕士及以上学历占比达35.7%，区块链行业作为技术密集型行业，对人才的综合素质要求较高，因此行业从业人员中高学历人才占比较大。从年龄分布来看，根据猎聘公布的数据显示，2019年我国区块链行业从业者中，25-35岁从业人员的占比达66.1%，其中25-30岁占比37.9%，45岁以上从业者占比仅为1.9%，目前我国区块链行业从业者中年轻人居多。（中国邮箱网）[2020/4/1]

(2)海内外现在的金融市场，都有一些强者恒强，两级分化的现象，比如国内鼓市白酒、新能源板块一直强势，而很多小市值股表现平平，这也源于背后的资金抱团。

现在加密世界看起来似乎也有点这种趋势，表现强于比特以太，且具有一定流动性的，不是光看着涨幅，一砸就没了的，好像还真不多，这也是在未来需要保持强势资产配置的一个理由。

独家 | 2020减半币种行情播报:根据金色财经数据显示，当前减半币种中，BTC当前价格9218.88美元，24小时跌幅为4.15%；BCH当前价格342.67美元，24小时跌幅为8.63%；BSV当前价格235美元，24小时跌幅为14.37%；ETC当前价格8.79美元，24小时跌幅为5.10%；DASH当前价格90.55美元，24小时跌幅为11.49%；ZEC当前价格54.96美元，24小时跌幅为9%；BCD当前价格0.64美元，24小时跌幅为11.68%；XZC当前价格5.65美元，24小时跌幅为8.79%；BEAM当前价格0.58美元，24小时跌幅为11.33%.[2020/2/26]

不过对加密货币来说，相比于传统的金融市场是更复杂的，这里是个全球化市场，对有些标的，不知道哪个犄角旮旯里有一帮人看到个什么无厘头利好，它就可能起来一波的，还有翻翻coingecko上的7日涨幅排行：

声音 | 美国风险投资家Tim Draper：比特币将在2022年至2023年期间达到25万美元:据coindesk消息，美国风险投资家Tim Draper最近表示，他在访问阿根廷期间会见了该国总统，并谈到了加密货币的优点，鼓励其将比特币合法化。谈话内容涉及到阿根廷比索的贬值，他同时宣称自己与总统打了个注，如果比特币在2023年比比索更有价值，阿根廷领导人会宣布它为国家货币。Draper认为到2022年至2023年期间比特币的价格将达到25万美元，远远超过其他货币，将占全球货币市场的5％。目前尚不清楚总统是否同意这一注。但Draper也表示，这个注只是出于娱乐目的。[2019/6/26]

可以说现阶段还真不是只有大饼和以太在涨。。所以，下面我们来整理下这两年市场相对热点的一些板块的alt，来看看哪些也是可以来选择的：

1.以太坊生态币

2020年下半年开始的一波山寨爆发主要集中在以太生态币，也就是erc20代币里，这里我们也做一个细分：

(1)defi币

defi应该是大部分自媒体都讲烂了的，这里要关注的呢，一个是有较大量级抵押杠杆的，也就是在compound/aave这样的借贷平台中，可以作为抵押筹码借出稳定币的标的，因为这样的标的，相当于有大头抵押在网络里，抛盘少，同时借到的U还可以加杠杆。

这里主要有几个：

link/aave/snx/yfi

另一个是uniswap作为以太上最大最活跃的DEX，他家的平台币uni也是受到市场足够关注的，这里还有一个sushi，也还有社区人气，不过基本面相比离uniswap还有些距离。

另外就是defi挖矿产出币，两个大的comp和crv，小的就不提了，这种呢长期有一定的抛压在，表现会不如前两者，个人也一直觉得，defi的核心并不在于挖矿。

关于defi币的未来走向，可参考的一个基本面就是defipulse里的数据：

目前defi里的锁仓资金是一直突飞猛进，已经超过了220亿美金，要知道在去年6月份，这个数值才破10亿，半年增长了20倍，如果今年还能有个指数级增长的话，defi这些头部项目的市值还是会有一个增长状态。

不过需要注意的问题，一是上面这个数值看着增长了很多，其实更多来自比特以太的市值增长，近期BTC、ETH的锁仓量反而是有所下降的。

二是之前我们也提到过，杠杆能带来繁荣，但同时可能也是崩溃的导火索，抵押代币最怕的是突然价格崩个几十个点带来的集中清算，这波比特是几乎没像样回调的一路向上，好像最大一次也就17%，暂时我们还是很安全的，而市值的增长也意味着能借出的(lapan)钱是更多的。

另一个好的方面，我之前观察了一些大额账户，越是那种几千万美金大户，抵押杠杆用的也越保守，所以暂时说清算崩溃还是小概率事件。

(2)工具类代币

这里代表的一个是LINK，预言机做链外数据和智能合约间的桥梁，另一个是去年年底出来的api3，也是做链上api第三方服务。

还有一个前段时间有点火的Thegraph(grt)，为链上应用提供数据索引服务。

看上去后面这种为以太生态服务的工具型代币，也会是一种趋势，特别是相比于17年技术概念为王的那个时代，现在的潮流貌似会更喜欢务实的东西。

不过暂时来看，这类代币更多的也还是投机，像LINK我个人是认为它更多的增长是来自抵押而不是预言机本身，像grt这种更多还是看短期项目动态炒作，是不是可以长期配置，我这里是打个问号的。

(3)指数基金型代币

这一类我觉得可能会是未来一个趋势，因为市场越来越成熟，是应该有更多金融产品出来，我们不仅有灰度这样的信托，在链上也是可以有些类似传统市场的基金产品，出一些盈利策略之类。

目前能看到的以太生态中的，一种是tokenset，它里面会有一些持仓策略可以跟投：

同时他家也出了一个defi指数DPI，买入DPI代币，就相当于持有一篮子defi代币。

另一种是之前在小币种中介绍的DuckDaoDime，一个去中心的VC天使投资社区，通过社区力量来投资孵化一些加密小项目再共同寻求盈利，代币呢就可以理解成这个社区的进入门槛费。

当然上面这两种目前都还相当小众，这里提一下，也是想说希望未来能看到更多这种“抱团盈利”项目出现。

(4)二层网络概念币

二层网络扩容会是这一年的一个刚需，这块可以看下之前的这篇内容：

ETH破千刀gas暴增，二层网络概念会成为2021最靓的仔？

同样的这些概念币感觉也是炒作成分居多，投机角度会是2021年可以关注的一个点，不过最终还是要看到底谁真正能被广泛应用，我感觉可能能在uniswap这样的流量入口自家来应用会更有优势，而不是新出一个名不见经传的小DEX。

上篇结语

未完待续。。

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