OTC:冻卡风波席卷,币圈冻友雪上加霜,网银行卡被冻结怎么办？（附防冻卡指南）_数字资产合法吗

2020年，是不平凡的一年，实体经济低迷，币圈却极速发展，不少持有数字货币的圈友都收获不少，随着市场的快速发展，一场冻卡潮席卷币圈，场外交易和币圈交易者陷入深深的恐慌。一条涉及4000张银行卡和大量OTC商家团队的冻卡新闻在币圈刷屏，身边听到不少炒币用户的银行卡也惨遭冻卡，很多交易者在此期间不敢进行交易，人心惶惶，老陈身边有不少人都被此次冻卡风波牵连，不少冻友大量资金被套牢，有人选择解冻后再进入市场，有人却对此次冻卡没太上心导致其它银行被牵连，甚至有不少人因为手上没有可用的流动资金想弥补损失接触网导致银行卡被冻结，今天老陈就冻卡风波给大家分析一下这里面的门道。

模因币PSYOP创建者Ben.eth或因涉嫌电汇欺诈罪将遭到集体诉讼:5月20日消息，律师事务所 Loevy & Loevy 合伙人 Mike Kanovitz 在社交媒体上发文表示，模因币 PSYOP 的创建者 Ben.eth（推特 handle @eth_ben）在本次事件中并非无意中搞砸了，而是故意误导 Token 购买者、出尔反尔并设立错误结构的流动资金池。其承诺的缓慢释放 Token 也是假的，目前 90% 应该给投资者的 PSYOP 分配仍未释放。

Mike Kanovit 指出，Ben.eth 涉嫌电汇欺诈罪，这可能会迫使其最终支付 2100 万美元的赔偿金，尽管 PSYOP 的销售只筹集了 700 万美元。如果 Ben.eth 不将资金退还给投资者，Loevy & Loevy 将在亚利桑那州对其提起集体诉讼。

Ben.eth 驳回了该诉讼并认为，该诉讼通告语气过于随意、存在错别字显得过于不专业，并且没有得到 Loevy & Loevy 律所合伙人 Jon Loevy 的认可。[2023/5/20 15:15:14]

银行卡被冻结主要原因？

港股上市公司蓝港互动在香港成立LK Venture:金色财经报道，港股上市公司蓝港互动集团（08267.HK）宣布重组加密投资与研究机构共识实验室（Consensus Lab），在香港正式成立 LK Venture，进军 Web3 产业。LK Venture 旗下将分别设立一级市场和二级市场基金，蓝港互动将联合多家机构同时作为基石投资方参与。

LK Venture 未来将重点关注区块链网络层、基础设施服务层以及应用层等 Web3 前沿领域，持续投资和支持全球范围内的 Web3 技术创新项目。[2023/4/6 13:47:53]

银行卡是信用卡(贷记卡),如果被冻结,可能是信用卡出现过异常交易,比如恶意套现、伪造信息、密码连续错误等,银行卡都有可能被银行冻结。

高盛下调Coinbase股票评级，COIN股价盘前下跌5%:6月27日消息，高盛周一将美国加密交易所Coinbase的股票评级从“买入”下调为“卖出”，将其目标价从70美元下调至45美元。周一盘前交易中，COIN股价下跌5%。（The Block）[2022/6/27 1:34:33]

可透支的银行卡,银行会根据实际偿还能力来制定透支份额,当透支超出份额银行会立刻冻结银卡。

银行卡是借记卡,如果被冻结,一种是错帐冻结,就是说银行交易时将钱错误地多给到了你的账号上,那么银行可能会把多给你的部分冻结掉。一种是司法冻结,根据法律的相关规定,司法机关因办案的需要可以向银行申请冻结银行卡。同时海关,税务机关等部门也是有权冻结的。

不论是什么银行卡,如果输入密码三次连续出错,银行系统会自动把银行卡密码锁住,与冻结差不多,但不是冻结。24小时过后会自动解除。

银行卡到期没有重新办理新卡的,到期后银行会冻结过期银行卡。

银行卡如果被连续挂失多次,被银行方面认为有恶意挂失的嫌疑而予以冻结。

如果遇到了冻卡应该怎么办？

若交易者在交易时被冻卡，可保存好交易截图，第一时间联系平台客服请求协助；

若被冻结，可以耐心等待3个工作日，部分冻结情况3个工作日会自动解冻；

若3个工作日后尚未解冻，交易者可以向银行咨询冻结机构，准备好相应的证明材料后，积极主动配合有关机构进行调查。

如何防止被冻卡？

为防止OTC交易时冻卡，交易者在转账交易时不要备注BTC、ETH和USDT等数字资产交易内容；

在OTC交易时，不要使用工资卡、还贷款卡等常用银行卡，且尽可能避免使用同一张银行卡进行高频出入金；

为防止遇到不法商家资金流入银行卡，交易者可以尽量选择订单完成率高、认证等级高、对流水有一定要求等高信誉度商家；

交易者在数字资产交易时最好选择风控策略更严格的交易平台，如包含“T+1”风控机制的平台。

当你在交易平台进行OTC交易时，结合以上防冻卡指南尽可能将冻卡的概率降到最低。

投资需谨慎，规范炒币，切勿利用数货币网！

虚拟货币作为一个“新生”事物，在我国面临着很多的监管新问题。目前我国主要打击的是以此为名开展的非法集资类活动，或者相关的犯罪活动。毕竟这些犯罪活动影响到了正常的金融秩序，也影响到了普通百姓的利益。对于日常交易，毕竟每日交易基础量太大了，想要完完全全的禁止，也是不切实际的。但这和行为性质并没有直接的关系。普通买卖虚拟货币，不坑不，想要涉嫌刑事犯罪，还是很难的。

但还是要注意区分合法持有虚拟货币、违法取得虚拟货币、以及犯罪获得虚拟货币。老陈身边的冻友有一部分是因为网，自己根据这位冻友提供的一些信息，仔细探究了网平台已经利用虚拟货币进行交易的。

很明显可以看出，目前USDT这种数字货币已经渗透到产业，老陈这里温馨提示，只有保持正确的价值观才是最正确的选择，投资需谨慎切勿冒进！

来源：金色财经

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