AVE:Aave：让每一个用户都无缝参与DeFi_DEF

2月23日，衍生品平台BitWell与知名DeFi项目Aave达成合作，这既是BitWell在DeFi领域布局，拓展DeFi生态的又一重大举措，也是Aave首次与交易平台合作一键聚合收益产品。

2月24日晚间，BitWell邀请到Aave中国区负责人Leslie作客社区，为大家分享Aave去中心化金融协议所带来的借贷市场变革，以及此次在BitWell上线的一键聚合收益产品。

以下为本次直播内容完整回顾：

1.请Leslie先向我们简单介绍一下Aave吧。

Leslie：Aave是用于借贷的去中心化金融协议，类似于传统金融中的货币市场。通过Aave，你可以将数字资产存入流动性资金池，同时以aToken形式实时赚取利息，也可以通过超额抵押贷款借入数字资产。Aave还推出了闪电贷，AAVE由AAVE代币持有人以去中心化治理，他们确保抵押流动性并对平台治理进行投票。

2.BitWell刚集成Aave，上线了USDT的存款理财，用户是如何通过Aave获得收益的呢？

Leslie：感谢BitWell集成Aave，他们总是能想出许多很酷的想法、功能和集成，以便更好地为用户提供服务。通过与Aave集成提供更好的用户体验，现在BitWell的用户实际上可以轻松地使用DeFi。我们希望未来和BitWell进行更多探索。

Aave社区发起“将sDAI作为抵押资产引入Aave V3”的ARFC提案:8月10日消息，Marc Zeller在Aave治理论坛发布关于将sDAI作为抵押资产引入Aave V3以太坊池的ARFC提案，旨在与MakerDAO生态系统创造新的协同效应。

根据该提案，Aave可以为用户提供同时获得DSR收益和利用其资产作为抵押品的双重利益。若该提案获批，sDAI和DAI将同时作为Aave V3以太坊池的储备资产，其中sDAI主要用作抵押品，而DAI作为可借资产。[2023/8/10 16:18:22]

在这里，我们将讨论用户如何使用Aave获得收益。

Aave是一个开源的，非托管的货币市场平台，以去中心化的方式提供各种基于债务的产品。Aave是基于以太坊的DeFi平台，可以支持ETH、DAI和USDC等稳定币以及来自开放金融生态中的各种ERC-20代币。通过Aave协议，你可以将数字资产存到池中赚取利息，也可以从池中以「固定利率」、「可变利率」以及「闪电贷」的形式借入资产。将代币存入Aave的池中，会收到相应数量的aToken，代表你的持有量。如果从Aave借款，则必须在另一资产中提供足够的抵押品以支持贷款。这样可以确保协议中的资金安全，防止用户无法偿还贷款或抵押品价值下降。

Aave已在以太坊主网上启动去中心化稳定币GHO:7月16日消息，Aave DAO已在以太坊主网上启动去中心化稳定币GHO，用户可使用Aave V3中的资产作为抵押品，进行超额抵押铸造。此外GHO完全由Aave DAO管理，负责制定管理GHO的规则和政策，社区成员须向DAO提交提案，该提案在一段时间内在社区中公开讨论，然后进行投票，投票将决定该提案是否会得到 DAO 的支持和实施。

金色财经此前报道，Aave DAO已投票通过在以太坊主网推出GHO的AIP提案。该提案旨在通过Aave V3 Facilitator 和 FlashMinter Facilitator将GHO引入以太坊主网。以太坊上的Aave V3用户将能够使用抵押品来Mint GHO。[2023/7/16 10:57:38]

你将USDT存入Aave协议中，可以获得aUSDT，aUSDT在你的钱包中实时生息，大家可以在app.aave.com/market访问Aave市场，存款利息会跟随市场的需求浮动，目前USDT的存款APY在9.7%左右。

3.去年12月，Aave上线了V2版本，有哪些新功能可以分享给大家吗？

Leslie：是的，在V2我们节省了很多gas成本。认为主要的事情是实际上我们使Aave协议对用户更有用。当你将资金存入Aave时，如果DAI为你提供了更高的利率，而你又没有实际提取这笔存款并转到其他地方再交换然后再回来的话，那么你实际上可以将你的存款从USDC交换成DAI。然后，与此同时，你也可以交换抵押品，比如说你存入了抵押品，比如以太坊，借了USDC，然后可能将其转换为USD，然后去了Tesla商店或在线订购了自己的商品特斯拉买了下来，现在，就像你已经花掉了那些资金，那么你仍然可以在不退还贷款的情况下，将抵押物换成其他东西。

Aave创始人：V3升级旨在管理风险，并将提高stETH等衍生品的资金效率:2月7日消息，Aave创始人兼CEO ?Stani Kulechov表示，Aave V3升级完全是为了管理风险。隔离模式等新功能将使协议安全地上线长尾资产，而不会使整个协议面临风险。该升级还引入一个新的门户功能，允许用户在不同区块链上的不同市场之间转移资产。此外，该升级允许以太坊多头在上海升级之前使用 stETH 等流动性质押衍生品加倍下注。（Decrypt）[2023/2/7 11:51:37]

假设你在以太坊中拥有所有东西，但抵押品的一部分在其他资产中，你实际上可以通过抵押品互换来做到这一点，并且还可以用抵押品偿还贷款，这实际上意味着如果你拥有买了辆车之后，已经没有钱了，实际上可以用抵押来偿还贷款，这就像很多以用户为中心的功能，但它们确实很好，因为它实际上使协议更有用。

4.你认为是什么让Aave从其他借贷协议中脱颖而出呢？为什么你认为锁定价值超过20亿美元的Aave是目前最大的？

Leslie：Aave不是一个新项目，因为我们在2017年就开始了这个项目，当时我们叫做ETHLend，然后我们在2020年1月发布了一个新版本的协议，也就是Aave，大概就是一年多之前。

AAVE：已收购移动端社交元宇宙链游Sonar:12月5日消息，AAVE宣布已收购移动端社交元宇宙链游Sonar，玩家可以在其中构建世界并使用NFT与其他用户创建的空间互动。收购完成后，Sonar计划集成LensProtocol。现有的Sonar用户和Moji持有者可以在接下来的14天内以claim.lens.xyz铸造他们的帐户配置文件。[2022/12/6 21:24:37]

到目前为止，我们的流动性从零增长到了50亿美元。我认为我们能够在以太坊和区块链社区适应并成长和成功的主要原因之一，是我们提供给这些生态系统的革新。因此，我们基本上创造和标准化的借方的稳定利率。

我们创造了一些功能和特性，比如提高储户平均收益率的闪存贷款。我们列出了一组非常多样化的资产。在Aave上有超过21项资产。这比今天任何其他的去中心化金融平台上的都要多。我们不断地在创新上迭代，我们也是生态系统中被审计最多的去中心化金融协议。我们还引入了安全模块，那是由Aave代币持有者领导和管理的保护模式，到今天为止，它保护了协议中高达3.6亿美元的资金。

所以我们对去中心化金融生态系统有最大的保护。所以，所有这些小事加起来，使得与其他解决方案相比，Aave有明显的优势。

MakerDAO发起有关添加Aave、UNI-V2-DAI-ETH为抵押品的一系列执行投票:据官方消息，12月19日，治理促进者和Maker Foundation智能合约团队已将一系列执行投票纳入投票系统，投票内容如下：1.将Aave添加为DAI抵押品类型；2.将UNI-V2-DAI-ETH添加为DAI抵押品类型；3.ETH-A稳定费将从2％增加到2.5％，ETH-B稳定费将从4％增加到5％，WBTC-A稳定费将从4％增加到4.5％，BAT-A稳定费将从4％增加到8％；4.KNC-A稳定费将从4％降低至2％，ZRX-A稳定费将从4％降低至2％，MANA-A稳定费将从12％降低至10％，COMP-A稳定费将从3％降低至2％，BAL-A稳定费将从5％降低至2％，YFI-A稳定费将从10％降低至9％；5.将Gnosis列入ETHUSD OSM Oracle白名单。[2020/12/19 15:44:34]

5.以太坊的gas费用最近直线上升，Aave有没有计划，比如在V2上降低费用进行扩容呢？

Leslie：Aave正在进行非常积极的开发，以实现从以太坊layer1升级到以太坊layer2，并且Aave拥有多市场方法。因此，我们不仅会开发一种Layer2，实际上会是多种解决方案。这样做的目的是使DeFi可以真正为每一个人提供去中心化金融，无论投资组合的规模大小，任何人都可以使用。

以太坊高手续费的最主要的问题以及弊端和痛点之一就是，如果您没有规模庞大的投资组合，那么使用去中心化金融服务就没有意义。Aave的存款收益率和被动收入非常可观，但是，如果您要支付的手续费是15美元，20美元，25美元，而您的投资组合只有100美元，那么哪怕以10％的存款年收益率作为回报率计算，您也将需要数年才能从您向Aave或任何其他DeFi平台进行的投资开始盈利。因此，我们非常专注在这件事上，这是Aave2021年第一季度所有工作的重中之重。

我们将尽快在Aave的Layer2上部署第一个实施方案。我不能分享更多的具体细节了，因为我们会让社区的人们去发现这份乐趣。但我可以分享的是，我们正在非常积极的开发，我们距离终点线非常接近。手续费未来将不复存在。

今年夏天人们就会发现DeFi并加入DeFi，当我们告诉他们2020年我们在手续费上花费了多少的时候，他们永远不会相信。他们不会相信，是因为对他们来说，数十次行动将只花费一美元或几十美分。因此这将完全改变游戏的规则。这对新来者来说也是重大的转变。

6.Aave被比喻为“瑞士军刀”，因为Aave平台上可以实现许多不同的用途和实用程序。您是否有计划在未来添加更多功能呢？或者说这可以是我们对Aave的长期期望吗？

Leslie：我认为关注Aave的每个人都会知道，Aave的主要特征和优势之一就是创新，创新，和创新，我们不会止步于此。我们要构建很多东西。我们与社区一起，将会有越来越多的社区开发。因此，我们的直接愿景并不是一定要持续构建新功能。我们是永远将社区和生态系统放在第一位的项目。

截至今天，我们已经对Aave协议进行了一百五十多次整合。人们正在Aave之上构建去中心化应用程序，例如defiserver.com，它允许您在拥有这些所有功能的基础上管理自己的头寸和交易头寸。所以，这是一场马拉松比赛，我们甚至还没有真正开始。有太多事情纷涌而至，有太多事情要去建立，但我们将始终与社区站在一起。?

BitWell社群用户问题：

1.来自社群用户@魔sk：Aave继续与DeFi领域的其他协议集成，这是AAVE最近价格上涨的主要推动力吗？

Leslie：DeFi令人激动的其中一个原因是其组合性，DeFi协议之间的集成就像那个乐高积木，可以在提高资金利用率的同时，让用户获得额外收益。这不需要任何权限，从而创造出更多创新的充满魔法的金融产品，进而满足更多用户需求。

Aave目前已经和一百多个基础设施/DeFi协议相集成，为用户创造了通过DeFi获得利益的机会。

2.来自社群用户@BeYourself：Aave和Comp都是DeFi里的借贷项目，请问，Aave和Comp相比，有什么突出优势呢？

Leslie：Aave和compund不同之处有以下一些方面：?

Aave市场中支持更多资产，最大的不同就是Aave的闪电贷。?

同为借贷协议，Aave除了提供和compund类似的超额抵借贷以外，还有创新的闪电贷。Aave是一个可提供闪电贷的借贷平台，闪电贷是一种可快速执行的贷款，无需抵押即可快速连续偿还。由于以太坊网络的功能，快速借贷的实验技术是可能的。如果没有在一次以太坊交易中偿还本金和利息，那么闪电贷将被有效回滚。闪电贷有许多新兴的用例，使其成为当今开放金融中最独特的技术实现之一。?

3.来自用户@一心向学：众所周知无论在加密货币交易中还是在传统金融市场中，流动性都是成功的关键，DeFi最近的流行也同样反映出流动性在市场中起到的重要作用。我想问的是AAVE团队该如何解决平台流动性问题？AAVE团队对一些开发商和爱好者社区的主要发展思路和未来计划是什么以及将使用什么机制来吸引投资者？

Leslie：流动性也一直是DeFi成功的要素之一，Aave的核心功能还是在借贷，为用户提供存款收益，以及可以借贷二十多种资产。aave.com可以看到Aave目前的流动性在50亿美元。Aave的安全模块，用户可以将自己的AAVE质押在安全模块中，获得质押收益。系统会向所有质押人每天释放1100个AAVE质押奖励。安全模块的AAVE目前已经有超过12亿美元，在流动性不足的情况下，安全模块会将最多30%的资产用于弥补短缺情况。

来源：金色财经

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