数字货币:数字货币“跑分”犯罪特征分析及防范建议_NFT

随着2020年10月以来全国“断卡”行动的展开，我国对犯罪行为的打击力度不断加大，由此导致各类黑灰产资金通过传统模式寻求“洗白”的难度有所增加，其被监管的可能性也在日益提升。

在此背景下，作为第四方支付的“跑分平台”异军突起、快速发展，并且开始呈现出多条犯罪产业链融合的态势。特别是当下区块链技术和数字货币市场发展迅猛，普通人难抵“区块链风口”、“数字货币投资致富”、“日赚数千”等话术而被诱参与数字货币“跑分”活动，给传统反侦查理念和经验带来巨大冲击。

涉案数百亿的数字货币“跑分”案

2019年初，华某在境外遥控境内人员搭建跑分平台，通过“分层代理、分级抽头”的方式招揽大量“跑分客”，并通过大量个人WX、ZFB二维码进行“跑分”业务，为1900余家跨境、电信网络等黑灰产平台提供资金“洗白”服务，使300余亿元资金脱离监管流向境外。

声音 | 白硕：法定数字货币一定会推出来，因为它是代表国家意志:前上交所总工程师，中国分布式总账基础协议联盟（ChinaLedger）技术委员会主任白硕表示，区块链大面积的中心化自治体制不会很快到来，中间会发生大量的试错。早期有一些很不理想的情况，一言不合就导致分叉，然后波及整个社区分裂，进而影响到中心化自治组织的发展。另外，他认为，区块链的普及和基础服务的需求会大大增加，这里面会涉及到教育、培训、咨询、测评等等，虽然这些看起来不直接贡献核心技术也不直接贡献创新力量，但是他是创新整个生态里边的一些基础性的服务。此外，法定数字货币一定会推出来，因为它是代表国家意志的。这些法定数字货币不仅体现在铸币权，也体现在反、汇率管制、税收、隐私保护等等这样一些诉求方面。[2019/10/28]

2019年下半年，该团伙为躲避监管开始转型数字货币“跑分”模式，他们将非法资金兑换为USDT，之后通过OTC交易平台和场外交易为上游黑灰产平台提供资金结算和支付渠道。据杭州市机关统计数据，该“跑分”平台会员注册量高达十万人以上，对接的历史商户账号超过5000余个。

声音 | 上交所原CTO白硕：区块链取代场内交易没有优势 技术上仍有瓶颈:据金融界消息，上海证券交易所原CTO白硕在第三届智能金融国际论坛上表示，对于未来交易环节是否引用区块链技术及区块链技术应用方向的问题，首先，区块链目前取代场内交易是没有优势的。如果是增量，区块链是一个选项，但如果是存量，还需等下一个技术换代。针对清算结算环节，从法律的观点看，数据以谁为准都有法律界定。从技术的观点看，对账的时间如果采用区块链技术，是可以大大缩短的，但是要推动它并不容易。不过，随着国际上对区块链技术的采用，区块链技术将成为资本市场国际化业务交易后环节可以选的技术。[2018/12/13]

2020年5月27日，杭州在全国范围内发起收网集群战役。截至2021年2月，该平台境内技术团队、代理商、大额流水跑分客以及主要的上游黑灰产商户、虚拟货币跑分交易相关团队共计85余人相继落网，累计查封扣押冻结资产6500余万元，查处黑灰产平台2个。

声音 | 中科院博士生导师白硕：区块链+开源数据库≥商业数据库:据雷锋网报道，在2018中国区块链大会上，中国分布式总账基础协议联盟技术委员会主任、中科院博士生导师白硕认为，中国没有成熟可用的商业数据库，一直是一大痛点，而实际上，可能有个很好的思路实现去IOE，“区块链+开源数据库，这两个结合可以大于等于商业数据库……区块链来做日志，做存储过程，做高可用支持，开源数据库做查询、做数据困难，做高性能的支持，把这两个耦合起来，相当于商业数据库的能力，但是花的钱很少，成本很低。”[2018/11/28]

数字货币“跑分”犯罪特征分析

结合上述例子，我们可以对数字货币“跑分”模式进行详细拆解。以数字货币“跑分”模式的服务对象之一——平台为例，其通过该模式进行的一般路径如下所示：

声音 | 白硕：钱包，挖矿，交易的概念都在不断拓展:6月29日，在“2018看见未来﹒世界区块链大会﹒乌镇”现场，ChinaLedger技术委员会主任白硕带来了以《塑造数字资产市场服务生态》为主题的演讲。他表示，新的币圈钱包和矿机概念都在扩展。对于钱包来讲，一切即交易；对于矿机来讲，一切即挖矿。钱包正在拓展原有的含义。交易的概念在拓展，一切即交易，它自带商业模式。矿机的概念也在拓展。前几天出现了所谓的交易即挖矿，我们用存储，用带宽，用各种打法都可以挖矿，一切即挖矿。我们会把“挖矿”概念拓展到产业每一个角落，这也是区块链的使命。[2018/6/29]

第一步，客在平台上有充值需求；

第二步，平台会将该需求发送到对应的“跑分”平台上；

第三步，“跑分”平台根据充值金额的需求生成订单并挂单至App前端供“跑分客”抢单；

第四步，“跑分客”抵押数字货币进行抢单，抢单成功后?上传其本人的收款二维码；

第五步，“跑分客”二维码通过反向链路传输到客端，客进行付款；

第六步，“跑分”平台确认客已支付，订单完成，并将等额的“跑分客”数字货币押金划拨、扣除；

最后，平台向“跑分”平台确认客已充值成功，双方进行后期对账结算，同时“跑分”平台为“跑分客”支付佣金。

在这个流程中，上游黑灰产利用“跑分”平台实现了安全“隐身”、风险“下沉”、以及资金“分流”的目的。而对于“跑分客”来说，“跑分”平台的优势则是不限场景、支付简单、以及持续的佣金回报等，但很多人却没意识到这样的“跑分”行为已触犯了法律。

现阶段，随着外部监管环境的不断深化，犯罪团伙的惯用形式也在快速迭代升级。以形式进行划分，“”类犯罪业态大致分为以下五个版本：

其中，针对前四种犯罪业态，目前已经出现了较为成熟的防范打击策略。但5.0版本的数字货币“跑分”是利用区块链技术与现实犯罪结合，其模式相对新颖、匿名性更强，社会危害更大。很多普通人由于对区块链与数字货币的认知不足而被诱导参与活动，这不仅加大了有关部门的处理难度，还给行业的未来发展带来严重不良影响。

如何有效防范数字货币“跑分”犯罪？

科技发展是必然趋势，但新科技的出现往往伴随着各类犯罪模式的迭代升级，实际上这难以避免。当前，传统“跑分”借助区块链技术已实现模式创新，常规的“”通道有部分转向锚定法币价格的数字货币，其所衍生出来的犯罪链条多，逃避打击能力也相对较强，迫切要求我们的传统反工作模式进行革新。

防范数字货币“跑分”新型犯罪，需要相关部门、行业参与主体以及个人共同参与，实行多方协同作战，持续加强和补足数字货币反监管措施，建立配套的资金监控体系，借助科技完善追踪机制，同时进行国际合作，及时阻断灰黑产资金进一步向境外流转。

火币作为行业参与主体之一，致力于保护用户，对黑产始终坚持零容忍的态度。在风险审核方面，火币投入了大量的资源进行人工核验工作，覆盖事前预警、事中拦截、事后处理全链路工作。火币重视与全球各地的对接工作，在反领域配合多地打击了多起数字货币犯罪案件，对不法分子已形成有效威慑。

另一方面，火币长期在反和反恐融资方面不断加大风控策略研发投入，对于涉黑资产，平台目前已经建立了较为完善的风控体系，包括更加精细化的T+1规则，限时限额提币策略，全面覆盖登录、OTC交易、划转、币币交易、充提币、链上数据等场景的高风险行为应对措施等。一旦发现任何可疑账户，火币都会在第一时间进行拦截和处置。

在此，火币天眼提醒广大用户，不要参与各类代买和“跑分”活动，避免遭受个人的财产损失和承担法律责任。同时，我们也建议各大平台不断加大风控投入，积极参与行业反工作建设，共同为行业创造一个良好的发展环境。

来源：金色财经

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