随着Rococo的发展,波卡的平行链功能上线在即。在波卡本身的功能逐渐完善的同时,波卡生态的发展也日新月异。作为生态发展的助推器的波卡DeFi生态,目前发展得如何呢?本文我们将对波卡的DeFi生态发展情况提前做一个全景概览。
DeFi是“去中心化金融”的简称,与传统的中心化金融业务相比,DeFi更加开放、门槛更低。
波卡生态的DeFi堆栈
DeFi堆栈一般分为基础层、协议层和应用层。
基础层:如何在区块链上记录资产和数据。比如Polkadot、Kusama中继链;Plasm、Acala等智能合约平行链。协议层:一组定义的规则。比如Zenlink去中心化交易协议、Acala的Honzon稳定币协议。应用层:用户可以直接使用的用户界面。比如AcalaApps、LaminarExchange。
不同于以太坊DeFi主要是智能合约,异构多链架构让波卡生态的DeFi形态更加灵活和多样化。有的DeFi项目打算成为波卡平行链,有的打算使用平行线程,有的会选择建立在波卡的智能合约平行链上,还有的是在多条平行链上部署模块等。
新加坡WBF交易所即将上线KINBA:据官方消息显示,WBF交易所即将上线KINBA,并于5月22日16:00在动物园专区上线KINBA/USDT交易对,充值将于5月21日16:00开启,提币将于5月22日18:00开启。
据悉,Kinba是以去中心化金融+非同质化代币结合概念的去中心化平台,中文名“辛巴”,开发基于BSC币安生态链,使用Defi质押挖矿+流动性挖矿的双挖方式开采。Kinba通过一币双挖的模式产生聚流效益,并将上线Defi、DEX、NFT、流动性挖矿、借贷集合等多玩法于一体,形成Kinba多聚合的新平台模型。[2021/5/18 22:14:47]
1、稳定币
稳定币是指币值相对其锚定资产来说较为稳定的加密货币,比如大家熟悉的USDT、DAI、BUSD、USDC等都是以太坊上锚定美元的稳定币。
加密货币的价格通常波动较大,这为交易带来了很高的不确定性,而稳定币可以充当交易媒介,对冲价格波动。这让稳定币成为让资产在DeFi项目之间转换和流通的重要基础设施。
根据所采取的稳定机制的不同,稳定币可以分为法币抵押稳定币、加密资产抵押稳定币、算法稳定币等。目前波卡生态上的稳定币主要是采用加密资产抵押模式的aUSD。
O3Swap即将上线beta版,开放冰川挖矿:跨链聚合协议O3Swap将于北京时间5月14日11:45上线Beta版,开启冰川挖矿,用户可使用稳定币(USDT/BUSD/HUSD)参与跨链挖矿。O3Swap是首个打造跨链交易池,实现原生资产一键跨链交易的聚合协议。截至目前,O3Swap先行版已经有25万用户参与限额交易体验,总共完成了379812笔跨链聚合交易。[2021/5/13 22:00:09]
AcalaaUSD:
Acala的aUSD是以多种加密资产作为抵押的去中心化稳定币,价格与美元锚定,即1aUSD始终保持在1美金左右。用户可以在连接到Polkadot的任何区块链之间跨链发送和接收aUSD。
aUSD稳定币通过Acala的稳定币协议“Honzon”来生成,即用户可以开启抵押债仓,将自己的加密资产作为抵押品存入抵押债仓,获得aUSD。aUSD的供需可以通过稳定费率来调节,从而实现aUSD相对USD价格的稳定。
2、借贷
去中心化借贷消除了传统借贷中的银行等中介机构,降低了借贷的限制和门槛,让世界上任何一个地方的人都可以通过抵押自己的资产来进行贷款,或者出借自己的资产来获得利息。在DeFi生态中,借贷可以放大资金,给DeFi生态带来经济增长,带动其他DeFi产品的参与度。
BitZ即将上线DAI,并开放DAI/USDT交易对:据官方消息,BitZ即将上线DAI,并开放DAI/USDT交易对,具体上线时间如下:
充值开放:香港时间2020年07月29日12:00,交易开放:香港时间2020年07月29日15:00,提现开放:香港时间2020年07月30日15:00。
Dai是以太坊上最大的去中心化稳定币,由MakerDAO开发并管理,是去中心化金融(DeFi)的基础设施。Dai由链上资产足额抵押担保发行,和美元保持1:1锚定,1Dai=1美元。个人和企业可以通过兑换Dai或者抵押借Dai获得避险资产和流动资金。Dai在抵押贷款、保证金交易、国际转账、供应链金融等方面都已经有落地应用。[2020/7/29]
CompoundGateway
CompoundGateway使用Substrate构建,允许用户从各个区块链上的Starport合约上传资产,将这些资产用作抵押品来借出Gateway支持的任何资产。
3、DEX
和中心化交易所相比,去中心化交易所的交易通过区块链来进行,且无需中介,让用户真正拥有自己资产的所有权。目前DEX有两种较普遍的模式——基于订单薄和基于流动性池的DEX。
MXC极域 CEO胡莘:关于波卡平行链插槽竞拍MXC极域已准备就绪 有信心第一轮竞拍成功:12月02日晚,由Gate.io主办的直播专访节目《酒局币赴》邀请到MXC 极域CEO 胡莘直播分享近期最新发展。直播期间胡莘与Gate.io合伙人酒儿就MXC极域参与波卡平行链插槽竞拍的前景进行了探讨与交流。胡莘表示,MXC极域对此次波卡平行链插槽竞拍十分重视,已经准备就绪,并且在此次拍卖中具有明显优势:这一年来,MXC极域单单矿机的收入高达数亿,已经有足够的筹码去竞选波卡的卡槽,并且目前已有的7个超级节点将全力支持MXC极域参与此次竞拍,MXC的矿工大概率也会将自己持有的DOT存入MXC极域的卡槽来予以支持。此外,诸如亚马逊,腾讯等机构正在积极接入和测试MXC智慧城市网络,进行长期深度合作,这些巨头的加入会使得MXC极域的实力得到巨大提升......基于这些优势,胡莘相信MXC极域将会在这次竞选者脱颖而出,获得胜利。
Gate.io直播间将定期邀请区块链行业从业者带来优质的内容知识。详情点击原文链接。[2020/12/2 22:54:51]
Zenlink
Zenlink是首个基于波卡的跨链DEX协议,致力于建设新一代跨链DEX网络。使用ZenlinkDEX模块的平行链可以快速拥有DEX能力,并与其他平行链共享流动性。ZenlinkDEX聚合器可以将所有DEXDApps链接到Polkadot,提供轻松、快捷、低滑点的交易体验。
Phala Network 发布平行链主网路线图:金色财经报道,10月21日,波卡隐私协议 Phala Network官方宣布平行链主网路线图,面向TEE矿工的测试网将于11月发布,而预备主网将于Q4上线,预备主网激励代币由ERC20销毁产生,将与正式PHA1:1映射。预备主网将在Kusama和Polkadot卡槽拍卖后迁移至平行链状态。[2020/10/21]
注:由于业务需要,一些项目会内置DEX功能,比如Acala和Bifrost等。
4、合成资产
“合成资产”是指与另一种资产具有相同价值的资产组合,合成资产跟踪对标资产的价值变化。
Laminar
Laminar是支持合成资产和保证金交易的开放金融平台。将黄金、股票、期货、外汇等传统金融产品带到链上,并且可以进行保证金交易,在交易的同时还可以获取收益。
6、流动性抵押
流动性抵押类DeFi项目是伴随PoS链产生的。PoS链的代币持有者可以通过Staking,在保障网络安全性的同时获取收益,但是Staking中的资产在锁定期和解绑期内无法转账,造成流动性受限。
DeFi协议还可能会和Staking产生竞争。如果Staking利率更高,那么就没人愿意参与DeFi协议。反之如果DeFi利率高,很多人都去使用DeFi而不是Staking,则会对网络安全性产生严重的影响。
而流动性抵押可以将Staking中的资产的流动性释放出来,让用户既能获得Staking收益,又能将代币随时进行转账、交易,并继续进行如去中心化借贷、杠杆交易等DeFi操作,从而提高波卡生态DeFi的活跃度,同时又不威胁网络的安全。
Bifrost
Bifrost协议允许用户使用可质押的token铸成vToken,vToken代表了原质押物的所有权和收益权。在Bifrost用户可以随时将PoS币种兑换成vToken从而获得Staking收益和流动性,优化PoS资产交易,同时保留用户治理权和增加原链去中心化程度。
除此之外,Bifrsot还能兑换vsToken来释放锁定在平行链竞拍中的资产。
StaFi
StaFi协议允许为PoS链提供rToken流动性解决方案。计划首先在ETH2.0、Polkdot和Cosmos三个主要公链上实现,为这三个公链本身提供rETH、rDOT、rATOM的流动性方案,并且为上述三个公链上的PoS项目提供rToken的协议标准。
AcalaHoma
Homa协议是Acala的释放流动性协议。其主要功能就是帮助锁定的PoS资产释放流动性,增加用户资产到现金的运转能力。L-DOT是通过Homa协议产生的DOT票据。L-DOT是Staking本金加上未来Staking收益的资产组合。任意时刻都可以使用L-DOT赎回对应的资产。
Homa还可以跟Acala网络中的稳定币协议结合使用,帮助用户放大自己Staking的收益。
7、保险
目前区块链上的去中心化保险主要是保护加密资产的财产保险。DeFi用户面临着代码漏洞、流动性风险、密钥被盗风险等多重风险,为DeFi交易购买保险就可以降低这些风险,保护资金的安全。
TIDAL
TIDAL是建立在Polkadot上的类似Balancer的保险市场,让DeFi社区能够对冲任何DeFi协议或资产失败的风险。TIDAL直接利用储备金同时涵盖多个协议,允许用户为一个或多个资产创建自定义保险池。通过将部分存款收益奖励给保险池创建者,资本效率的最大化吸引了流动性提供者,而具有竞争力的保险费则吸引了保险购买者。
8、聚合器
Reef
Reef是一个智能的流动性聚合器和收益引擎。Reef让交易可以同时从中心化交易所和去中心化交易所获取流动性。Reef使用AI和机器学习驱动的收益引擎,提供智能出借、贷款、Staking、挖矿等服务。在接入Polkadot后,Reef可以将建立在不同区块链上的DeFi项目进行聚合,以期最大化DeFi收益。
总结
根据上面的梳理,我们看到虽然目前波卡最核心的平行链功能还没有激活,但是波卡的DeFi生态已经初见雏形。相信不久后随着波卡平行链的接入,基于波卡的智能合约平台出现后,还会有更多波卡生态的优秀DeFi涌现出来。
我认为随着波卡生态DeFi的潜力真正被释放,可能会打破现存的DeFi生态格局,将DeFi带到一个新的高度。未来的DeFi可能会呈现以下的特点:
1、DeFi的门槛会进一步降低。如今以太坊高昂的手续费和拥堵不堪的交易,让很多资产不算太多的DeFi玩家望而却步。而波卡上的平行链和智能合约拥有更加灵活的经济模式,让DeFi拥有更快的速度和更低的手续费,让更多人可以享受DeFi的乐趣。
2、跨链的、多资产DeFi会成为趋势。未来的DeFi将不再被限制在同一条链上,比特币、以太坊、波卡生态上的各种资产,都可以通过桥进入波卡生态,进行组合、混搭、创造。目前已经有一些现存的以太坊DeFi项目看到了跨链的价值,开始探索多链部署,比如Compound。
3、会出现更多前所未有的模式。目前波卡生态的多个流动性抵押项目、Acala的dSWF去中心化主权基金、Zenlink使用模块来实现DEX,都是伴随波卡出现的前所未有的创新DeFi模式,未来这样的创新一定还会越来越多。
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