CRYP:从不同的角度看 比特币网络距离Visa、万事达卡还有多远？_CRY

原文来源|Blockdata

编译整理|白泽研究院

自2009年成立以来，比特币网络的正常运行时间高达99.987%。在这12年中，它发展迅速，以至于每天处理数十亿美元的交易额。世界各地的许多人现在出于各种原因依赖和维护这个网络，但与其他大型金融网络不同，它不是由少数几个地方的一家公司维护的。比特币网络由各个节点维护，由世界各地想要验证自己的交易并加强网络的个人、组织和企业运行。

这样的网络是否可以让全球数十亿人依赖？比特币网络能处理像万事达卡或Visa这样的公司一样多的交易额和交易量呢？

让我们通过每个网络处理的交易额、每个网络可以处理的交易数量、用户数量数据来观察。

交易额对比

通过PayPal、万事达卡和Visa的交易额季度报告，以及BlockchainCom以美元计算的比特币交易额，我们可以得出：比特币网络在2021年平均每季度处理了4890亿美元的交易；PayPal在2021年平均每季度处理3020亿美元的交易；万事达卡网络每季度处理1.8万亿美元的交易；而Visa网络每季度平均处理3.2万亿美元。

分析：BitDAO拥有20亿美元的第二大加密货币财库:1月8日消息，Blockworks Research发推分析称，BitDAO代币BIT在过去14天上涨了47%，原因如下：

1. 12月27日，BitDAO社区关于BIT回购计划的提案已开启投票，目前该提案支持率为100%，投票将于12月31日结束。

据此前消息，该提案旨在作为其DAO部署战略计划的一部分，建议从2023年1月1日起，将每日目标购买额（TDPA）设定为200万USDT，持续50天（总额为1亿USDT）。购买BIT后，BitDAO财库仍将持有3亿美元的USDT/USDC和27万枚ETH（约3.45亿美元），应该足以覆盖5年以上的BIT产品开发需求。

2. 该DAO实际上持有第二大加密货币财库，拥有20亿美元的多元化资产，包括大量的ETH、USDC、USDT和FTT。

3. BitDAO还致力于开发Mantle，这是一种利用EigenLayer的模块化ETH L2。[2023/1/8 11:01:07]

对于图表中比特币网络2021年第四季度的估计，是结合了本季度迄今为止已经处理的平均值和剩余时间进行的推断。

尽管Q2净亏损5.54亿美元，Galaxy Digital仍在关注更多行业并购:8月8日消息，Galaxy Digital正在考虑收购，旨在为其核心业务增加新的领域。Galaxy Digital创始人兼首席执行官Michael Novogratz指出，该公司有10亿美元现金可供支出，并将继续筹集资金，着眼于达成交易。我想更加激进一些，我们正在关注（潜在收购目标）。代币化，这个领域对我个人很有吸引力。这是我的目标之一，但我认为我们可以多些耐心。

Novogratz表示，他预计传统金融公司将在今年晚些时候加大力度，参与加密货币行业的并购。他说：“今年我们没有太多的资金，但我仍然觉得，在时间和资金方面，我们正在向我们的空间进军。此外，Novogratz还指出，加密矿业是一个需要更多资本投资的领域。我们认为，我们在该领域的借贷和潜在整合方面都可以发挥作用。

此前消息，Galaxy Digital第二季度净亏损达5.547亿美元，亏损同比扩大近三倍。该公司去年同期报告亏损1.829亿美元。（The Block）[2022/8/9 12:10:57]

令人印象深刻的是，作为一个已有12年历史的去中心化网络，与万事达卡相比，比特币在交易额方面已经到达了万事达卡的27%。

今日恐慌与贪婪指数为30，恐慌程度有所上升:金色财经报道，今日恐慌与贪婪指数为30（昨日为31），恐慌程度有所上升，等级仍为恐慌。注：恐慌指数阈值为0-100，包含指标：波动性（25%）＋市场交易量（25%）＋社交媒体热度（15%）＋市场调查（15%）＋比特币在整个市场中的比例（10%）＋谷歌热词分析（10%）。[2022/8/7 12:07:18]

当然，比特币网络处理的不仅仅是支付，人们可以用比特币去进行其他的服务，甚至在他们自己的钱包之间转移。也许比特币不太可能会超过万事达卡和Visa成为新的支付渠道，而且比特币也是一个与万事达卡和Vsia完全不同的网络，它更像是一种“储蓄资产”，而不是“花费资产”。自然，它们会吸引不同的用例和受众。

比特币网络何时可以达到万事达卡/Visa级别的交易额？

有三个因素可以使比特币网络发展到这样的水平：

1.交易量增加。

2.每笔交易发送的平均比特币数量增加。

BitMEX：由于交易引擎引发停机，团队正在修复:8月13日消息，加密货币交易所BitMEX发推表示，团队正在实施针对交易引擎停机时间的修复，该停机时间从大约11:57 UTC开始，本次停机与其云服务提供商的硬件问题有关。BitMEX表示，目前所有资金都是安全的。[2022/8/13 12:23:31]

3.比特币价格上涨。

关于第1点我们稍后会重点讨论，我们先来说说第2、3点。

每笔交易的比特币数量增加

理论上来说，如果比特币今天每笔交易的价值增加约260%，那么比特币网络每天处理的交易额将与万事达卡网络相当。要达到Visa的交易量水平，平均交易价值需要增加约540%。

虽然这在理论上是可能的，但目前没有明显的上升迹象可以表明每笔交易发送的比特币数量在增加。随着过去一年比特币价格的大幅上涨，我们实际上看到了价格与每笔交易的比特币数量是负相关的。

然而，如果未来人们用于比特币链上交易的许多用例被确定，并且比特币网络可以变成主要转移大量资金的结算层，诸如支付之类的用例将在比特币网络上执行，那么这种趋势可能会逆转。

税务专家：部分国家用户的Solana被盗资产可被视为税务亏损:8月5日消息，税务专家称，澳大利亚、加拿大和英国的加密货币投资者被盗的加密货币可能会被视为税务亏损。澳大利亚加密税务服务提供商 CryptoTaxCalculator 首席执行官 Shane Brunette 证实，在某些司法管辖区，由于黑客或漏洞利用而丢失的加密货币可能会被宣布为税务亏损，但需要提供相关证明。

对于居住在英国和加拿大的人来说，情况要复杂一些，但如果投资者愿意通过每个国家税务局规定的独特步骤，就可以提出税务亏损索赔。（Cointelegraph）[2022/8/5 12:04:14]

不过就目前而言，随着比特币的交易费用稳定下来，这种情况还不会发生。

比特币价格上涨

如果比特币的价格上涨约260%，达到24.5万美元，那么理论上比特币网络每天处理的交易额将与万事达卡网络相当。要达到Visa的交易量水平，它需要增长540%，即约43.5万美元。

什么时候比特币才能真正达到这样的价格？没有人知道。作为一个思考，我们模拟了3个场景，看看结果会是什么。

如果我们将比特币的最低年均价格作为增长指标，比特币的价格不太可能达到能使比特币网络与其他网络处理的交易额相等的水平。

如果以比特币年均价格作为增长指标，这可能要到2060年才能发生。但是，如果考虑到与每笔交易的比特币数量下降的负相关性，则此时间范围可能会增加。这样做会使模型显着复杂化，而没有考虑许多其他潜在因素，例如通货膨胀加剧或新技术突破，而这些因素又可能会再次缩短这一时间。

以目前2021年的价格增长为指标，最快可能在2026年发生。

考虑到在2026年至2060年的这个时间范围内，随着支付技术的发展，万事达卡可能会处理比今天更多的交易额。其他一些方面的原因，例如持有和使用美元或其他法定货币的意愿下降可能会对万事达卡产生负面影响，对电子交易的需求增加或费用降低可能会对它产生积极影响。

不过，交易额并不是定义金融网络规模的唯一方式，交易数量或许可以给出不同的视角。

交易数量对比

在过去一年，比特币网络平均每季度处理2500万笔交易，大约每天?28万笔交易。而万事达卡在过去一年中平均每季度处理330亿笔交易，即每天3.66亿笔；Visa平均每季度处理537亿笔交易，即每天5.97亿笔。这些差距令人震惊，但并非没有原因。

根据设计，比特币网络的交易吞吐量有限。这确保了网络可以保持去中心化，由世界各地的人运行。然而，这种限制并不意味着比特币网络每天只能处理28万笔交易。在比特币网络之上构建去中心化的2层解决方案，可以促进交易量的大幅增加。

第2层解决方案可以弥补差距吗？

本文不深入解释区块链第2层解决方案的工作原理。从本质上来看，比特币的闪电网络引入了在基础层之上将交易发送给其他人的能力，只要发送者有资金支付手续费用，并且可以连接到接收者。这意味着每个人都可以发送和接收数千甚至数百万笔交易，但只会在比特币基础层上处理两笔交易，一笔是将自己设置在闪电网络中，另一笔是将闪电网络的余额在基础层中结算。

事实上，我们不太可能确切知道闪电网络上总共发生了多少笔比特币交易，因为任何人都无法监控该网络上的交易信息。同样的，我们也就无法知道比特币何时能够增长到Visa这样体量。

闪电网络的数量

根据ArcaneResearch最近的一项研究，在2021年9月，闪电网络上的活跃用户大约进行了663,000笔交易，拥有大约10万名活跃用户。

如果这个用户数量增长到100万，或者只是比特币用户的1%会使用闪电网络，那么它将使比特币的每日交易量增加22万笔，对于基础层本身每日的28万笔交易量来说，几乎翻了一番。一旦用户开始习惯使用闪电网络，并且大多数实体服务开始整合它，那么比特币的交易量与用户量可能会显著增加。

这样的话，那么在比特币网络基础层的一笔交易的背后，可能代表了非常多的交易，因为闪电网络上的交易本质是捆绑的，最后才会在基础层上结算。从所有已公开的数据来看，闪电网络中的节点数量、节点之间的通道数量以及通道中的比特币总量，都在以指数速度增长。如果在接下来的几年中保持这样的速度，那么比特币网络完全有可能处理与其他一些金融网络一样多甚至更多的交易量。

用户量对比

根据WorldWide公司通过各类调查的估计，比特币网络总共约有4.6亿个地址，其中有2.88亿个地址是0余额，剩下的1.72亿代表进行常规比特币交易的地址。有1.47亿属于交易所、比特币服务商、托管钱包或其他类型的服务商，只有剩下的2500万个地址被认为是属于比特币网络上私人的活跃钱包。

总的来说，预计比特币有超过1亿的用户。

信用卡用户

万事达卡和Visa卡并没有透露他们有多少个账户，只透露了流通中的信用卡数量。

根据Shiftprocessing的报告，截止2021年8月，全球有28亿张信用卡在使用。如果将它们排成一行，它们将环绕地球6圈。使用中的信用卡不等于账户，美国消费者平均拥有近3张信用卡，其中14%的人拥有10张以上，所以很难准确统计使用人数。

无论哪种方式，信用卡用户都比加密用户多得多，而缩小这一差距需要时间和大量的教育，以让人们更多的了解这种新的金融体系如何运作。

最后，为什么本文没有研究第二大加密资产以太坊的轨迹？因为虽然它在交易量方面处于增长轨迹，但过去几个月持续上涨的交易费用可能暂时不太容易让它成为“一个数亿或数十亿用户依赖的网络”。

来源：金色财经

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