区块链:DeFi小白入门最强指南 1.0：一文掌握DeFi最关键知识_IMO

DeFi小白入门最强指南1.0：一文掌握DeFi最关键知识

撰文：Footprint分析师Alina

日期：2021年12月

自2019年以来，DeFi就是区块链领域的一个持续的热门话题。毫无疑问，DeFi已经成为了加密世界的重头戏。

根据FootprintAnalytics的数据，截止至2021年11月23号，DeFi总的TVL为2744亿美金。而这仅仅在一年前，只有130亿美金。

数据来源：FootprintAnalytic-全网DeFiTVL过去一年增长达20倍

DeFi发展之迅速、增长之快，让所有参与到区块链领域的人都欢呼雀跃，同时也吸引着大量投资机构的青睐。截止至发稿日，2021年全年的融资金额为248亿美金，相比2020年的34亿美金，环比增长了626%。

跨链预言机解决方案SupraOracles与DeFi项目YFDAI FINANCE达成合作:据官方消息，跨链预言机解决方案SupraOracles宣布与DeFi项目YFDAI FINANCE达成合作。

据介绍，YFDAI FINANCE将传统银行与去中心化网络连接起来，提供借贷、保险等服务。其使命是推动金融民主化，推动新一代金融产品的广泛应用。SafeSwap是YFDAI的DEX。

SupraOracles将为YFDAI提供预言机工具包。[2022/7/16 2:16:54]

数据来源：FootprintAnalytics-2021每月融资金额趋势图

那么，这个被称为DeFi的强大猛兽是什么呢？

什么是DeFi？

DeFi是DecentralizedFinance的缩写，又被称作开放金融。随着区块链的迅速发展，其应用场景也在不断的丰富，而金融业是其中最有前景的行业，实际上是指用来构建开放式金融系统的去中心化协议，旨在让在世界上的任何一个人不管何时何地都可以参与进来。

DeFi预言机Umbrella Network支持veritree地球日植树倡议:据官方消息，DeFi预言机Umbrella Network宣布支持基于区块链的气候解决方案平台veritree提出的“1000万棵验证树”地球日倡议。Umbrella Network代表其70个合作伙伴购买100棵树。

据悉，Umbrella Network的合作伙伴包括Alpha Hunt、VERA Currency、cryptovergelijken、REV3AL TECHNOLOGY等。[2022/4/23 14:43:44]

传统金融CeFivs开放金融DeFi

简单来说DEFI就是将传统金融搬到区块链网络里。但相比传统金融，它通过区块链实现了去中心化，利用智能合约取代传统金融领域中的特权机构，使用户以更低的成本享受到金融服务，并且提升整个金融体系的运行效率。如下图，开放金融的各种服务都能在传统金融上，基本都能找到对应的模块和服务。

DeFiBox安全提醒：警惕DDEX项目偷取存入本金的安全风险:DeFiBox项目监测发现，Heco链上一个名为DDEX的项目存在偷取用户LP本金的安全风险。用户在参加该项目LP挖矿后，在提取后部分本金将会被盗取至其他链上地址，已有部分用户因此本金遭受损失。DeFiBox提醒广大用户警惕该安全风险，尽快取消有关授权并提取单币池与LP池的资金，远离该项目。[2021/7/2 0:22:39]

图：传统金融vs开放金融不同服务的对比

DeFi作为庞大的加密世界的一个不可或缺的版块，以一种由大众而非某个中心化实体控制的方式，提供许多类似于传统金融世界的主流金融服务。

图：CeFi?vsDeFi类比

DeFi的前世今生

如果说比特币在2009年推出时为点对点支付服务奠定了基础，而2015年7月30日推出的Ethereum公链则最大限度地发挥了区块链在金融业的潜力，并鼓励推出新的创业公司和项目，形成去中心化金融的生态系统。

Aegis DeFi上线质押JT借贷挖矿AGS功能:Aegis DeFi 已于2020年11月26日（UTC+8）上线质押JT借贷挖矿AGS功能。用户可存入JT挖AGS，也可以将抵押主流币后借出JT，并且获得AGS挖矿收益。质押JT借贷其他主流币挖矿将于近期开放。

Aegis会根据用户提供的信用数据，使用Aegis结合了区块链及AI技术的评分算法对每个用户的信用进行评分。Aegis评分可以决定每个用户可以从流动性资金池中获得的信贷额度。Aegis真正做到了将DeFi服务带给所有用户。除借贷业务，Aegis还支持资产及衍生品，例如CDS、合成资产的发行和交易等。[2020/11/27 22:20:31]

MakerDao协议上线是区块链领域的金融应用的转折点——它允许用户用他们的钱来做更多的事，而不仅仅是两个地址之间的转账。MakerDAO是一个基于Ethereum的协议，允许用户通过使用数字资产作为抵押品而获得DAI——由MakerDAO发行的跟美元价值1:1挂钩的稳定币。MakerDAO为构建一个新的、开放的、无许可的DeFi生态提供了第一块乐高。

韦氏评级：DeFi给以太坊区块链带来了真正的价值:加密货币评级机构韦氏评级（Weiss Ratings）近期发推称，以太坊区块链的交易活动正接近ICO泡沫峰值以来未见的水平。从交易所撤走的ETH达到了六个月来的最高点。很明显，该活动与DeFi有关。关于这一点的重要性，韦氏评级解释称，DeFi“给以太坊区块链带来了真正的价值，不像我们之前看到的任何东西。”其总结道：“忘掉CryptoKitties，忘掉游戏吧——DeFi才是以太坊的发展方向。”（CryptoSlate）[2020/7/4]

从那之后，其他智能合约陆续上线，创造了一个越来越有活力和相互联系的生态系统。

2018年9月发布的Compound，为借款人提供一个超额抵押获得贷款的市场，而出借人从借款人支付的利息中获得收益;其流动性挖矿的创新也在2020年引发了DeFi的爆发，被称为“DeFi之夏”。

2018年11月上线的Uniswap——Ethereum上的去中心化交易所平台，允许用户在Ethereum上无缝、无许可地进行交换各种token。

图：DeFi的发展史

从这之后，各种各样DeFi应用层出不穷，从最基本的借贷、交易，到更复杂的合成资产、支付、保险甚至是无损彩票，打造一个丰富、不断发展、去中心化的金融生态。

DeFi六大生态板块

DeFi生态可分为六大板块，分别是：稳定币、交易层、预言机、DeFi基本项目、聚合器、钱包。

稳定币：DeFi生态的基础

交易层：随着DeFi的发展，公链的性能问题日益凸显，尤其是Ethereum尤为突出。所以在交易层面，许多公链在积极探索解决方案，其中又分Layer1和Layer2。Layer1基本是从根本上提升公链性能，而Layer2是为了提升Ethereum网络的性能。

预言机：预言机为各类Dapp/协议提供价格信息，它是链接链上和链下世界的桥梁。

DeFi基本项目：稳定币、交易层、预言机这些版块构成了DeFi生态中最基础设施，有了这些基础设施，就可以在上面搭建各类去中心化的应用了。其中，DeFi基本项目可以分为借贷、DEX、衍生品等几个类别。

协议聚合器：不同的借贷平台之间、不同交易所之间都会存在利差，在此基础上产生了聚合器。聚合器根据不同平台之间的利差进行高低转换，从而提高收益。

钱包：它作为DeFi生态最主要的组成部分之一，被视为DeFi世界的浏览器，通过它，用户才得以使用各个Dapp应用。

新手如何构建DeFi知识框架？

作为新手，想要进入到DeFi世界，应该从何入手呢？

-DeFi生态

生态系统

DeFi类型板块

板块代表项目

-DeFi项目

所在公链生态和类型??

代币&经济模式?

对比同类的特点?

目前排名及项目数据

-如何获取行业动态

融资新闻?

新项目介绍

漏洞攻击类新闻

行业报告

新手如何快速了解DeFi项目？

面对如此多的DeFi项目，如何更快更好地了解它们呢？我们可以从以下两方面入手：

-DeFi项目的相关资讯

DeFiLlama：跨链数据、项目类别

Debank：跨链数据、类别、上线日期

FootprintAnalytics：跨链数据、行业、项目的数据的可视化平台，你可以一键搭建自己的观察报表

-行业报告以及相关书籍

报告，如

Coingecko:2021Q3-Report

TokenInsights:QuarterlyReport

FootprintAnalytics:MonthlyDeFiReport

Consensys:2021Q3

入门书籍

HowtoDeFi?

MasteringDeFi

小结

本文对什么是DeFi，以及它的一些基础生态，了解渠道进行了简单的介绍。接下来，我们将继续对为什么会有DeFi，怎样参与到DeFi中，不同DeFi项目会有什么特色进行进一步分享。欢迎你进行订阅，一起交流，一起DeFi！

来源：金色财经

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