如LUNA的崩溃是加密货币的贝尔斯登时刻,那么CelsiumNetwork有可能成为该行业的雷曼时刻,这种失败加剧了市场危机。
Celsius类似于银行,自诩为一家民主化的利息收入和借款平台,在周末冻结提款后,据传已经破产。据该公司称,Celsius成立于2018年,截至今年5月,已向客户提供了超过80亿美元的贷款,管理的资产达120亿美元。
在提款冻结之后,Coinbase、BlockFi和Crypto.com宣布裁员,同时加密对冲基金三箭资本也开始出现破产传闻。
除了短期影响之外,在六周的时间里,600亿美元在LUNA危机中蒸发,Celsius的麻烦也随之而来,对加密货币行业的整体信任度正在降至新低。
在过去的几周里,CoinDesk收到了来自Celsius用户的多份报告,其中一些人担心在该公司的CEL代币支持的数百万美元贷款被清算后会失去“家园”。首席执行官AlexMashinsky经常在直播中将这些贷款吹捧为“巨额交易”。
Celsius关联地址间发生约11万美元的稳定币转账:金色财经报道,PeckShield监测数据显示,标记为Celsius的0xef22开头地址向标记为Celsius的0x64f6开头地址转移约11万美元的稳定币,包括7.9万枚ZUSD、3万枚aUSD、265枚EURT。[2023/1/31 11:37:53]
尽管多次尝试联系Celsius和Mashinsky,但CoinDesk尚未收到正式回复,尽管Mashinsky周三在推特上表示,他和他的团队正在不停地工作以解决这些问题,该公司已聘请了重组律师。
利用DeFi产生收益
虽然停止提款和转账的决定让投资者感到意外,但Celsius的问题及其产生高收益的方式早已埋下了祸根。
链上数据表明,在过去几个月中,Celsius一直在使用多种DeFi协议,包括Terra的Anchor和以太坊的中坚力量Lido和Curve,以利用客户资金支付17%的APY收益率。区块链分析提供商Nansen确定进行这些交易的钱包与Celsius有关。
Celsius收到多份收购其零售平台和挖矿业务的报价,下月将宣布是否出售:金色财经报道,破产的加密货币贷款机构Celsius Network LLC周二在法庭上提交的一份报告显示,该公司已收到多份收购其零售平台和挖矿业务的报价。收购条款没有披露。Celsius律师在周二的听证会上告诉美国破产法官Martin Glenn,其中包括对零售平台、挖矿业务以及两者结合的报价。潜在买家包括30方。(彭博社)[2022/12/21 21:57:18]
以这种方式产生收益将是战略的转变。两年前,Celsius是向个人或机构交易者放贷,它通过要求这些借款人提供抵押品来控制风险。
“对于收益率的来源,人们有很多困惑,”Mashinsky在2020年的一段视频中说。“Celsius通过借贷资产产生一定的利润,类似于银行的做法。”我们以短期的方式把它们借出去。这些并不是贷款。把金融资产借给玩家,他们可以通过套利、做市或做空某些股票或数字资产进行交易并为自己创造收入。”
Celestia:启动区块链就像部署智能合约一样简单:8月15日消息,Celestia希望通过使用自己的规则轻松部署自己的区块链,赋予在线社区自己的主权。
上周,在韩国区块链周2022上,Celestia联合创始人Ismail Khoffi表示在接受Cointelegraph采访时表示,该项目的愿景是分离共识和应用执行层,为去中心的应用构建者解锁新的可能性。Celesita基本上是一个剥离的极简层区块链,为用户提供了易于部署自己的区块链或第二层汇总的基础设施。Khoffi表示,开发者和社区可以“点击一个按钮”,部署自己独立的、定制的区块链。
(Cointelegraph)[2022/8/15 12:26:09]
“我们相当于数字世界中的证券借贷,”Mashinsky说,指的是华尔街的一种长期做法。
他将此描述为一种比DeFi更为保守的策略,在这种策略中,不向个人或公司提供贷款,而是向由代码控制的资金池提供贷款,尽管也有充足的抵押品。
Celsius Network任命Rod Bolger为CFO:金色财经报道,加密货币贷款机构Celsius Network任命Rod Bolger为CFO,Celsius首席执行官Alex Mashinsky在Twitter上发文确认了这一聘用。Bolger此前是加拿大皇家银行工作了10多年,最近一次是担任其首席财务官。在此之前,他是美国银行全球技术和运营部门的首席财务官。(彭博社)[2022/2/19 10:03:01]
但自2021年初以来,当DeFi变得更具吸引力时,Celsius迅速变得更加肆无忌惮地试图创造高收益。
为DeFi提供借贷与Celsius之前的模式有着不同的风险状况。
“一方面,有智能合约风险,有协议风险,”加密投资银行GalaxyDigital的全公司研究主管AlexThorn说。“此外,DeFi中的借贷使你显著暴露于市场波动中,而向信誉良好的机构借款人贷款则大不相同,风险与依靠加密货币市场价格来维持或增长是不一样的。”
加密贷款服务提供商Celsius已存放超5万枚BTC:金色财经报道,自2018年成立以来,加密贷款服务提供商Celsius已在其平台存放了超过5万枚比特币,而2020年的表现将比2019年高出60%以上。[2020/4/30]
在这方面,将客户资产放入DeFi市场上的风险明显高于在担保基础上向机构对手方放贷。
然而,Celsius的转向有一个可能的优势,至少对外界来说,DeFi的透明度要高得多。
“所有的加密货币交易员都在关注这些头寸,看看Celsius什么时候会被清算,”Thorn说。“这在传统金融中是不可能的,当然在私人债务安排中也不可能。”
上个月,Terra区块链的算法稳定币UST崩盘;据数据提供商DeFiLlama称,这导致生态系统锚定协议中的TVL从140亿美元降至不到500万美元。TheBlock首次报道的链上数据表明,Celsius在混乱期间匆忙从Anchor协议中撤出5亿美元。
然而Mashinsky声称,"Celsius网络没有任何有意义的风险,尽管有相反的猜测"。
DeFi灾难
2021年6月,以太坊质押服务商Stakehound披露,其丢失了超过38000个ETH的私钥。Nansen提供的链上数据表明,Celsius损失了至少35000个ETH,留下了现在一文不值的StakehoundETH代币。
Celsius没有通知客户这一损失。相反,人们在不久之后的直播中看到首席执行官Mashinsky拿着一个滑板,上面写着"hodl",。
这是许多不幸事件中的第一个,这些事件损害Celsius应对市场低迷的能力。根据DirtyBubbleMedia的分析,在错误地没收BadgerDAO黑客赔偿金后,Celsius还损失了2200万美元,之后又受到stETH脱锚的影响。
最近几周,包括Alameda和AmberGroup在内的几家资产管理公司已经抛售了大量资金,其中Amber从Curve池中提取了1.28亿美元到一个钱包中,并将其中大部分发送到FTX,可能是为了套现。
根据加密投资者BradMills的分析,6月7日,Celsius的负债超过100万ETH。Celsius流动性储备仅为26.8万ETH,直到合并完成之前还有28.8万个无法使用。推特用户@Crypto_Joe10在一个非常详细的主题中写道,如果用户开始要求提取超过Celsius的流动储备的ether,它将被迫以7%的折扣清算其持有的stETH,这还不包括由于缺乏流动性而产生的滑点。
越来越大的压力迫使Celsius出手
每周Celsius都会在其YouTube频道上主持一个AMA,其既定目标是对用户透明。自5月初Terra暴雷以来,其平台流出量都超过流入量,在5月的第一周,资金外流超过10亿美元。
Celsius5月流出量(Celsius/Twitter)
由于投资者撤出流动性的速度比其他人愿意冒险投入的速度更快,Celsius发现自己处于困境,因为它必须扩大收入来源才能继续向客户支付其高昂的收益。
关于Celsius在LUNA崩盘前从Anchor抽走5亿美元的报道,导致人们进一步质疑Celsius用客户资金承担风险。
展望未来
Celsius及其投资者未来路线仍然不确定,尽管该公司在社交媒体上保持相对平静,但链上数据显示,它正在积极地与做市商和DeFi协议商谈资金和贷款,以确保不会因杠杆头寸而被清算。6月13日,它出售了部分stETH头寸,然后向即将清算的Maker贷款添加抵押品。
Celsius可能面临更多阻力,根据加拿大广播电台的报道,在向公民提供不受监管的贷款服务后,Celsius已陷入监管困境。去年,该公司在肯塔基州被下达了停业令,而阿拉巴马州、新泽西州和德克萨斯州的监管压力也在增加。周四,德克萨斯州和其他四个美国州宣布,正在对Celsius冻结提款的举措进行调查。
在监管不确定的情况下,该公司在最近几周整顿了其风险披露信,还将其Earn产品的访问权限制在经认可的投资者手中。
在概述其停止平台活动原因的官方更新中,Celsius表示,该步骤对于确保其能够履行其提款义务是必要的。Celsius表示其最终目标是稳定流动性并尽快恢复账户之间的提款、转账和交易。在考虑各种选择时,还有很多工作要做,这个过程需要时间。
随着Celsius品牌的破灭,CEL代币现在的交易价格为60美分,比一年前8美元的历史高点低了93%,该公司面临着重建声誉的艰巨任务。
来源:金色财经
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