2022年年初,Tether市值约为780亿美元,当时差不多是USDC市值的两倍,但随后USDT和USDC的市值差距开始缩小,从市值来看,目前这两个稳定币是仅次于BTC和ETH的第三和第四大加密货币。
尽管USDT和USDC存在长期竞争关系,但并不妨碍它们在稳定币队伍中牢牢占据市场主导地位。根据CoinGecko历史数据显示,6月15日,这两种稳定币USDT和USDC主导市场的79%,市值第三大稳定币BinanceUSD的市值是170亿美元。
虽然USDT仍然占据超过50%的最大份额,但USDC正在迎头赶上,占稳定币总供应量的近30%。
USDT与USDC
USDT和USDC都是流行的稳定币,并且都与美元挂钩。然而,这就是他们的相似之处。USDT是交易量最大的加密货币,比USDC更广泛可用,而USDC的交易量较低,但被认为是一种更安全的价值储存手段,因为它有现金和现金等价物支持。我们整理了一张包含两者关键特征的表格:
什么是USDT?
Tether的USDT被广泛认为是第一个稳定币,其中USDT代表Tether的美元稳定币的符号。就市值而言,它总体上排名第四。它于2014年推出,作为由法定货币支持的数字代币,USDT与美元1:1挂钩,以确保交易价格的稳定。一旦USDT发行,它就可以像任何加密货币一样被转移、使用和交易。它的价格永久地与相应法定货币的储备价值挂钩。
为了理解Tether的工作原理,下面这张图显示了加密货币的生命周期:
Tether承诺USDT持有者可以根据Tether的服务条款将其代币兑换成美元。为了确保一对一的支持保持不变,Tether储备中持有的法定货币余额将等于或大于流通中的代币数量。根据Tether的透明度余额,在撰写本文时,资产超过负债1.62亿美元。
根据2021年6月的综合报告,Tether85%的资产是现金、现金等价物、短期存款和商业票据,比之前2021年3月的共享储备细目增加了9%。
Tether的现金、现金等价物、短期存款和商业票据的明细
Tether因其储备资产中商业票据和存款证的高比例而受到抨击,因为这导致人们认为Tether的资产风险相对较高。然而,对短期存款和债务义务以及产生的利息的关注与Tether在为增长提供动力的同时强调流动性是一致的。
另一个普遍的批评是,Tether是一种中心化的货币,这与区块链生态系统的去中心化不符。然而,从最近有关6.11亿美元保利网络黑客事件的新闻中可以看出,Tether的反应是最快的反应之一,冻结了与该事件相关的价值3300万美元的USDT。
USDT稳定性
根据历史数据,USDT代币价格普遍稳定在1美元。虽然有轻微的下跌和高点,但市场很快就会自我修正,回到1美元的挂钩价值。
USDT交易量
USDT的交易量证明了稳定币的受欢迎程度。截至撰写本文时,USDT的24小时交易量接近360亿美元,远高于第二位货币。与此同时,尽管竞争激烈,USDT的市值仍在稳步增长,目前价值780亿美元。
什么是USDC?
现在我们已经介绍了USDT,是时候仔细研究加密货币中的USDC了。USDC由Circle和Coinbase于2018年成立,与美元1:1挂钩。与USDT是唯一发行方的Tether不同,USDC可以由CENTERNetwork的其他成员机构发行和赎回,例如Coinbase。
USDC的商业发行人必须满足许可、合规、会计以及技术和运营要求。为了确保USDC保持持续的一对一支持,发行人还必须用法定储备支持所有代币,并提供每月储备证明。
根据Circle2021年12月的最新储备账户报告,流通中的USDC稳定币总数为424.16亿美元,储备的美元数量相近。最初,USDC声称在银行账户中以美元为后盾,但他们最近更改了声明以包括具有等值公允价值的资产。根据他们的网站,流通中的USDC数量现已超过500亿大关——这进一步证明了USDC稳定币的日益普及。
从2021年10月的准备金账户明细中可以看出,Circle已转向持有100%的现金和现金等价物,其中包括银行的美元存款和可转换为到期现金的短期、高流动性投资少于或等于90天的购买,符合美国公认会计原则(GAAP)。USDC的支持者认为,稳定币对现金和现金等价物的集中表明Circle有能力在发生危机时支持大规模的USDC赎回。
USDC稳定性
与USDT一样,USDC代币价格稳定在1美元左右。虽然有低谷和高点,但这些都很快得到纠正,使USDC的价值回到1美元。
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根据市值,USDC排名第八,并且还在上升,尽管价值较低,为509亿美元。然而,USDC的24小时交易量仍远低于USDT,仅为27亿美元,而后者接近360亿美元。
根据CoinGecko数据显示,截至2021年5月17日,Tether和USDC市值之间的差距达到了2020年以来的最大值,当时USDT的市值为590亿美元,几乎是USDC的四倍。
然而从2021年5月开始,加密市场开始进入了漫长的动荡期,尤其是在2021年5月23日当天,全球加密市场在24小时内下跌了9%。
雪上加霜的是,后面爆出的一连串坏消息又进一步使加密货币价格遭到了重创:特斯拉首席执行官埃隆马斯克宣布公司停止接受比特币支付;包括Binance和Coinbase在内的顶级加密货币交易所遭遇服务中断;国内监管机构开始全面关闭各地的BTC挖矿业务。
当我们再次回到2021年5月17日后的一周,也就是2021年5月23日,我们会发现Tether的市值几乎没有发生任何变化,但USDC的市值却增加了40亿美元。尽管Tether仍然是排名第一的稳定币,但在短短一周时间内,USDT和USDC的市值比就从4倍下降到3倍。
毋庸置疑,此前Tether的市值一直都领先于USDC。不过加密市场瞬息万变,没有人可以保证自己是永远的赢家,况且目前反转的态势的确已显露出来,并很有可能将会持续下去。
来源:金色财经
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